Um fundo mútuo é uma empresa gerida profissionalmente que recolhe dinheiro de muitos investidores e investe-o em títulos como ações, obrigações e dívida de curto prazo, fundos de ações ou obrigações e fundos do mercado monetário.
Os fundos mútuos são um bom investimento para investidores que procuram diversificar sua carteira. Em vez de apostar tudo em uma empresa ou setor, um fundo mútuo investe em ações diferentes para tentar minimizar o risco da carteira.
O termo é tipicamente usado nos EUA, Canadá e Índia, enquanto estruturas semelhantes em todo o mundo incluem o SICAV na Europa e a empresa de investimento aberta no Reino Unido.
O que é uma ficha informativa?
Uma folha de informações é o guia mais confiável que um investidor pode acessar para obter informações detalhadas sobre um esquema de uma só vez. Você já viu como é o boletim mensal de um aluno? Abrange não apenas aspectos relacionados ao desempenho acadêmico da criança, mas o comportamento da criança, a participação em atividades extracurriculares, a frequência, a disciplina e tudo sobre a criança que você precisa saber. O boletim também mostra o desempenho da criança em relação à média da turma.
O mesmo se aplica a uma ficha informativa do fundo. Abrange aspectos importantes do fundo que todo investidor potencial ou existente precisa saber, como o objetivo de investimento, benchmark, AUM, gestores de fundos, recursos como opções disponíveis, valor mínimo de investimento, cargas de saída aplicáveis e NAVs de diferentes planos. A ficha informativa, portanto, abrange parâmetros importantes de desempenho e risco, como desvio padrão (medida de volatilidade), beta, relatório Sharpe, índice de despesas de diferentes planos e giro da carteira para fundos de ações, enquanto a duração, o vencimento médio e o retorno da carteira são indicados para fundos de dívida.
A ficha informativa mostra igualmente as detenções de carteira do mês anterior em todos os setores e valores mobiliários. Ele mostra o desempenho histórico do fundo em relação ao seu benchmark e especifica o nível de risco do fundo. Em suma, a ficha informativa fornece todas as informações críticas que você precisa saber como investidor.
