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Como você deve comparar o desempenho de quaisquer dois esquemas

Um fundo mútuo é uma empresa gerida profissionalmente que recolhe dinheiro de muitos investidores e investe-o em títulos como ações, obrigações e dívida de curto prazo, fundos de ações ou obrigações e fundos do mercado monetário.

Os fundos mútuos são um bom investimento para investidores que procuram diversificar sua carteira. Em vez de apostar tudo em uma empresa ou setor, um fundo mútuo investe em ações diferentes para tentar minimizar o risco da carteira.

O termo é tipicamente usado nos EUA, Canadá e Índia, enquanto estruturas semelhantes em todo o mundo incluem o SICAV na Europa e a empresa de investimento aberta no Reino Unido.

Como você deve comparar o desempenho de quaisquer dois esquemas

Quando você quer comprar um carro, como você prescreve modelos? Primeiro pegue os modelos mais recentes ou decida sobre o tipo de carro? Se você ainda não tem certeza, você visita uma concessionária e a primeira pergunta que lhe é feita é que tipo de carro você está procurando, por exemplo, SUV, sedã, subcompacto?

O mesmo se aplica à comparação dos resultados dos fundos mútuos. Não é possível comparar o desempenho de esquemas pertencentes a diferentes categorias. Devem ser comparados os regimes da mesma categoria com objetivos de investimento, a afetação de ativos e o índice de referência semelhantes. Assim como você não pode comparar um SUV a um sedã por causa da maneira como ambos são projetados para atender a diferentes necessidades, esquemas projetados para diferentes objetivos de investimento podem envolver diferentes níveis de risco. Mas quando você compara dois esquemas seguindo o mesmo benchmark, é como comparar o desempenho de dois carros projetados com o mesmo sistema de motor. Não há problema em comparar dois fundos bluechip ou dois fundos de pequena capitalização, mas você não deve comparar o desempenho de um fundo bluechip com o de um fundo de pequena capitalização, mesmo que ambos sejam esquemas de ações. Além disso, dentro da mesma categoria, você deve comparar o desempenho no mesmo período, assim como não deve comparar a quilometragem de um carro na cidade com a de uma rodovia.

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