Um fundo mútuo é uma empresa gerida profissionalmente que recolhe dinheiro de muitos investidores e investe-o em títulos como ações, obrigações e dívida de curto prazo, fundos de ações ou obrigações e fundos do mercado monetário.
Os fundos mútuos são um bom investimento para investidores que procuram diversificar sua carteira. Em vez de apostar tudo em uma empresa ou setor, um fundo mútuo investe em ações diferentes para tentar minimizar o risco da carteira.
O termo é tipicamente usado nos EUA, Canadá e Índia, enquanto estruturas semelhantes em todo o mundo incluem o SICAV na Europa e a empresa de investimento aberta no Reino Unido.
O que é CAGR ou retorno anualizado?
A taxa de crescimento anual composta (CAGR) é uma métrica de retorno amplamente utilizada porque realmente captura o retorno ano a ano obtido por um investimento, em oposição ao retorno absoluto que captura o retorno ponto a ponto de um investimento sem considerar o tempo que leva para ganhá-lo.
O CAGR é preferido porque permite comparar retornos entre diferentes classes de ativos, fornecendo o retorno médio anual obtido de um investimento com base no valor inicial investido, no valor final do investimento e no período de tempo expirado. Se um investimento de Rs1000 feito há 5 anos vale Rs.1800 hoje, enquanto a taxa de crescimento absoluto é de 80%, seu CAGR é o retorno médio sobre o investimento obtido a cada ano. O CAGR termina em 12,5%. Se você fosse comparar isso com um banco FD que prometia 12,5% ao ano, o CAGR facilita a comparação.
Da mesma forma, se você fosse calcular o retorno obtido com seu investimento depois de remover a inflação, que é um valor anual de, digamos, 4%, o CAGR facilita o cálculo de que você realmente ganhou 8,5% após a remoção da inflação. O CAGR é útil quando os retornos são comparados ao longo de um período de mais de um ano. O investimento pode ter rendido mais de 12,5% em alguns anos e menos de 12,5% em outros anos, mas em média cresceu 12,5% ao ano durante o período de 5 anos.
