Muitas ações de tecnologia foram marteladas no início de 2022, mas o negócio está tendo um desempenho mais forte do que nunca. As criptomoedas também tiveram um mês difícil nos últimos meses, com o Bitcoin (CRYPTO:BTC) caindo mais de 35% de sua alta de todos os tempos. Com as pechinchas aparecendo à esquerda e à direita, muitos investidores podem estar se perguntando onde colocar algum dinheiro.
Se um investidor está decidindo entre ações de alta qualidade e criptomoedas para comprar na queda, ele pode querer considerar essas três ações sobre qualquer criptomoeda.
As empresas foram duramente atingidas, mas cada empresa ainda é operacionalmente robusta. Os investimentos nessas empresas são muito menos especulativos do que qualquer tipo de criptomoeda. É por isso que eu acho que a Upstart Holdings (NASDAQ:UPST), DigitalOcean Holdings (NYSE:DOCN)e Unity Software (NYSE:U) seriam melhores investimentos para a próxima década do que qualquer criptomoeda.
1. Upstart
A Upstart caiu quase 70% em relação à sua alta de todos os tempos, o que pode ser doloroso para qualquer investidor. Mas é importante reconhecer que nada mudou fundamentalmente com o negócio, e as ações poderiam ter um futuro extremamente brilhante na próxima década, potencialmente ultrapassando seus antigos recordes de todos os tempos.
A Upstart está alterando o sistema tradicional de determinação de empréstimos usando inteligência artificial (IA) para analisar mais de 1.000 variáveis. Em vez de basear uma decisão de empréstimo em uma pontuação FICO (que muitas vezes pode ser imprecisa quando se trata de aqueles com pontuações de crédito mais baixas), a plataforma olha para centenas de outras entradas que são potencialmente mais precisas. Em um estudo interno, a Upstart descobriu que sua IA pode aprovar 173% mais pessoas do que os bancos tradicionais, mantendo sua taxa de perda a mesma. Com uma plataforma tão precisa, suas determinações ganharam popularidade com bancos menores em todo o país.
O total de clientes da Upstart ainda é pequeno, mas está crescendo como fogo. A empresa tinha apenas 31 parceiros bancários até o final do terceiro trimestre de 2021. Esses parceiros geraram mais de 363.000 empréstimos, totalizando US $ 3,1 bilhões em volume de empréstimos – 244% maior do que no período anterior, resultando em um crescimento de 250% em relação ao ano anterior no terceiro trimestre.
A empresa também é lucrativa, gerando US$ 29 milhões em lucro líquido do GAAP no terceiro trimestre, um aumento de 199% em relação ao ano anterior. Essa impressionante capacidade de expandir-se extremamente rápido enquanto é rentável é quase inédita em empresas de crescimento, especialmente aquelas que crescem a taxas de três dígitos. Como resultado, a empresa negocia em 17 vezes as vendas, o que é alto, mas o menor desde que se tornou público em dezembro de 2020.
A Upstart está interrompendo uma grande parte do sistema financeiro, e está vendo sucesso até agora. Embora seja uma aposta arriscada para a próxima década, o desempenho impressionante da empresa poderia dar-lhe muito mais credibilidade do que qualquer criptomoeda. E se for bem sucedido, o potencial de crescimento é extremamente grande – e é por isso que eu investiria nele antes mesmo de pensar em cripto.
2. DigitalOcean
Assim como a Upstart, a DigitalOcean tem sido esmagada ultimamente, caindo 12% apenas em 2022. Mas a empresa está vendo um sucesso impressionante no espaço na nuvem, focando em serviços em nuvem para pequenas e médias empresas (SMBs). Ele criou uma plataforma simples, transparente e fácil de usar para SMBs que os grandes provedores de nuvem como o AWSda Amazon (NASDAQ:AMZN) não foram capazes de replicar.
Espera-se que o espaço de nuvem SMB se torne um mercado de US$ 116 bilhões até 2024. A DigitalOcean está dominando o espaço na nuvem, com quase 600.000 clientes que geraram mais de US$ 455 milhões em receita anual recorrente para a empresa. DigitalOcean também é quase break-even em termos de rentabilidade. No terceiro trimestre de 2021, perdeu apenas US$ 1,9 milhão, o que representa menos de 2% da receita do 3º trimestre. Com mais de US$ 29 milhões em fluxo de caixa livre até agora este ano, seu prejuízo líquido não é uma grande preocupação.
As grandes empresas de tecnologia se concentram principalmente em clientes corporativos, então a AWS ou a Microsoft (NASDAQ:MSFT) Azure estão fora de seu reino quando se trata de SMBs. Além disso, o espaço simplesmente não é grande o suficiente para essas empresas multitrilhões de dólar para fazer valer a pena, permitindo que empresas menores como a DigitalOcean absorvam todo o mercado. Com 16 vezes as vendas, é uma compra atraente hoje, uma com um grande mercado e um registro estabelecido que me dá confiança de que a empresa poderia dominar esse nicho para a próxima década.
3. Unity
Seguindo o exemplo, as ações da Unity também foram quebradas recentemente. As ações atingiram uma alta no final de novembro, mas caíram 40% desde então. No entanto, a empresa não perdeu nenhum cliente importante e continua sendo um dos lugares mais dominantes para ir para os desenvolvedores criarem, operarem e monetizarem seus videogames.
A empresa viu um crescimento significativo em seu trimestre mais recente, aumentando sua linha de topo em 43% em relação ao ano anterior, para US$ 286 milhões. A Unity também tornou suas soluções de monetização mais valiosas com uma parceria com a Meta Platforms (NASDAQ:FB). Embora suas perdas líquidas sejam grandes – a empresa perdeu US $ 115 milhões no terceiro trimestre de 2021 – eles foram diminuindo. No trimestre do ano passado, a empresa perdeu US$ 142 milhões, então sua perda de apenas US$ 115 é uma melhoria sólida. Com sua liderança em um espaço de rápido crescimento, eu esperaria que essa perda líquida continue a tendência na direção certa nos próximos anos.
O acordo permite que os desenvolvedores tenham acesso a uma nova matriz de anunciantes, maximizando a monetização de seus jogos. Essa parceria tornará os desenvolvedores de jogos da Unity mais felizes e mais dispostos a trabalhar na Unity, provavelmente resultando em maior retenção de seus desenvolvedores.
Embora a Unity seja mais cara do que tanto a Upstart quanto a DigitalOcean, ainda é um investimento potencial muito melhor do que a criptomoeda. A unidade negocia 33 vezes as vendas, mas merece seu alto prêmio. É um líder, com mais de 1,5 milhões de desenvolvedores ativos. Além disso, a empresa ajudou a desenvolver um dos jogos mais populares do mundo, entre nós.
Com esse recorde de sucesso, a Unity poderia continuar crescendo junto com a indústria de jogos, que é uma das categorias de mídia que mais cresce, no valor de mais de US $ 159 bilhões. Não só a Unity tem um negócio mais robusto do que muitas criptomoedas, mas seu potencial também é extremamente grande. Em última análise, essa combinação torna-a uma escolha muito mais segura do que a Dogecoin (CRYPTO:DOGE) ou a maioria das outras criptomoedas na minha opinião.
