Duas grandes tendências vão moldar o futuro das criptomoedas em 2022 (não, não o metaverso e DeFi) — regulação e CBDCs.
Em relação ao primeiro, Joe Biden acaba de assinar uma ordem executiva surpreendentemente positiva sobre cripto, enquanto este último parece pronto para substituir a atual infraestrutura de pagamentos financeiros. No entanto, ambos são geralmente considerados de baixa para criptomoedas como o Bitcoin, porque eles fortalecem o controle do Estado sobre as criptomoedas.
Países como a Nigéria, onde existe um CBDC ao lado de criptomoedas privadas, são experimentos em tempo real sobre o quão bem os dois podem coexistir.
Mas se os CBDCs eventualmente prevalecerem sobre cripto privado, é importante saber quais países têm regulação amigável às criptomoedas. Afinal, pode haver muitas razões como otimização de impostos ou estilo de vida para escolher um cripto-friendly para conduzir negócios.
É por isso que Alexandria by CoinmarketCap montou esta lista abrangente de países cripto-friendly, paraísos fiscais cripto, países com passaportes cripto e as melhores exchanges de criptomoedas offshore.
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Quais são os países mais cripto-amigáveis?
As criptomoedas encontram-se em um curioso limbo quando se trata de impostos.
Por um lado, a criptomoeda já existe há tanto tempo que a maioria dos países já passou pelo menos algum tipo de regulação cripto. Por outro lado, as abordagens regulatórias variam descontroladamente, dependendo de quão rigorosas os países individuais querem regular as cripto.
O consenso geral dos impostos sobre criptomoedas é que a maioria dos países cobra um imposto sobre os rendimentos em criptomoedas e ganhos de capital de cripto.
Por exemplo, essas atividades estão sujeitas à tributação na maioria dos países:
- Venda de criptomoedas para moeda fiduciária;
- Negociação de criptomoedas por outra criptomoeda;
- Gastar criptomoedas em bens ou serviços;
- Rendimentos de criptomoedas ou mineração.
No entanto, as doações cripto são uma boa maneira de compensar seus passivos fiscais.
Com isso em mente, vamos olhar para os países mais cripto-amigáveis a partir de 2022.
El Salvador 🇸🇻
El Salvador é o rei indiscutível quando se trata de regulação cripto-amigável. O país da América Central aprovou uma lei em 2021 que implementou o Bitcoin como uma proposta legal, o que significa que você pode usar o Bitcoin tão facilmente quanto o dólar americano para pagar por bens em serviços em El Salvador. Consequentemente, o país não tem imposto sobre ganhos de renda ou ganhos de capital sobre o Bitcoin. Também planeja manter seu status como um hub de criptomoedas, construindo a primeira Cidade do Bitcoin do mundo, apesar das pesadas críticas de instituições financeiras estabelecidas.
Cingapura 🇸🇬
Outro país bem conhecido por cripto-friendly é Cingapura. O país do Sudeste Asiático não cobra imposto sobre ganhos de capital e nenhum imposto sobre bens e serviços pagos em criptomoedas. No entanto, ele tem imposto de renda sobre os rendimentos de atividades relacionadas a criptomoedas, como a participação. Além disso, os reguladores financeiros em Cingapura estão bastante abertos a ativos digitais, permitindo que as empresas de criptomoedas operem sem licença dentro de um período de carência de seis meses.
Portugal 🇵🇹
Portugal é um dos países mais conhecidos em cripto-friendly. Embora Portugal tribute o rendimento em criptomoedas, não há impostos sobre ganhos de capital e impostos sobre a negociação. Além disso, Portugal possui um programa golden visa, permitindo que cidadãos não-EUROPEUs se qualifiquem para uma autorização de residência e, eventualmente, um passaporte no país através de investimentos. Mas para solicitar o Visto Dourado e não se tornar um residente fiscal, você não pode permanecer em Portugal por mais de 183 dias por ano.
Esse modo de vida livre de impostos para os investidores cripto é uma das razões pelas quais Portugal vem crescendo rapidamente em popularidade no setor, com Lisboa se tornando um dos principais hubs da Europa.
Malta 🇲🇹
Malta é outro destino popular para cripto, pois reconhece o Bitcoin e outras criptomoedas como uma “unidade de conta, meio de troca ou uma loja de valor”. A lei sobre blockchain, criptomoedas e tecnologia de ledger distribuído que o país aprovou em 2018 tornou-se um refúgio para as ICOs na época. Mesmo que a negociação de criptomoedas em Malta incorre em um imposto de até 35%, você pode reduzir isso para 0% – 5%, dependendo da sua faixa de imposto e status de renda.
Porto Rico 🇵🇷
Porto Rico é um destino popular para os norte-americanos, uma vez que o território ultramarino é tratado como um país separado quando se trata de tributação. Consequentemente, não há imposto de renda federal em Porto Rico e nenhum imposto sobre ganhos de capital se você comprou criptomoedas como residente fiscal. No entanto, a criptomoeda que você comprou antes de se mudar para Porto Rico e se tornar residente estará sujeita a tributação pela Receita Federal.
Suíça 🇨🇭
A Suíça é um centro cripto popular, especialmente em Zug, com Lugano emergindo como outra cidade amiga das criptomoedas que planeja pagar seus impostos em moeda digital. A Suíça tem um imposto de renda sobre a mineração e um imposto sobre a riqueza sobre o patrimônio líquido de um indivíduo, mas sem impostos sobre ganhos de capital. Além disso, a renda do comércio profissional também é tributável.
Eslovênia 🇸🇮
O pequeno país alpino tem a maior capitalização de mercado de projetos blockchain per capita, embora as ICOs estejam sujeitas à tributação. Além disso, os residentes fiscais eslovenos têm que pagar um imposto de renda de 25% sobre a mineração, mas nenhum imposto sobre ganhos de capital.
Alemanha 🇩🇪
A Alemanha é um participante um tanto inesperado nesta lista — mas sua regulamentação que define as criptomoedas como dinheiro privado em vez de um ativo financeiro torna a otimização de impostos bastante fácil. As criptomoedas que foram compradas e mantidas por mais de um ano estão isentas de imposto sobre ganhos de capital. Os ativos digitais que estão detidos há menos de um ano e incorridos com mais de um ganho de €600 estão sujeitos à tributação. Além disso, a Alemanha tributa os rendimentos da mineração e da aposta, embora a criptomoeda suspensa se torne isenta de impostos após dez anos.
Países livres de impostos cripto em 2022
Embora os países anteriores sejam cripto-friendly, os seguintes realmente derrubá-lo fora do parque. Alguns países não aplicam impostos sobre ativos digitais, então se você está realmente empenhado em não compartilhar suas malas com o Estado, você deve dar uma olhada nos seguintes candidatos.
Estes são os países sem impostos sobre criptomoedas —
El Salvador
Como mencionado acima, El Salvador é a meca número um para os cripto bulls no momento. O país tributa nem os rendimentos de atividades relacionadas a criptomoedas nem os lucros com negociações e investimentos.
Ilhas Cayman
Um paraíso fiscal popular fora dos ativos digitais, as Ilhas Cayman também são uma dica quente para aqueles que não querem pagar imposto de renda ou imposto sobre ganhos de capital sobre criptomoedas.
Bermudas
Outro estado da Ilha do Caribe com uma abordagem muito branda às regulamentações financeiras. Nenhum imposto sobre renda ou ganho de capital nas Bermudas também, e o país até fez transações cripto isentas de impostos. Além disso, se você incorrer em impostos sobre outra fonte de renda, você pode pagá-los em USDC.
Belarus
Um participante surpresa nesta lista, mas graças ao presidente autoritário Alexander Lukashenko, a cripto é legal na Bielorrússia. Como resultado, empresas e pessoas físicas estão isentas de impostos cripto até 2023. Isso inclui também os rendimentos da mineração e investimentos.
Existe um país de residência fiscal que lhe dá um passaporte cripto?
Além dos paraísos fiscais cripto, há também países que vão mais longe e oferecem um passaporte cripto. Este passaporte cripto é um passaporte que pode essencialmente ser comprado para uma (comparativamente) pequena doação.
Vanuatu
O estado da Ilha do Pacífico pode ser uma escolha incomum para residência, mas foi o primeiro país a aceitar pagamentos em Bitcoin para emitir cidadania. Por apenas $130.000, você pode receber a cidadania vanuatuana válida por cinco anos.
Antígua
Esta nação caribenha é outro paraíso fiscal popular com um passaporte cripto em troca de Bitcoin. A doação de US$ 100 mil é relativamente baixa e vai para o fundo de desenvolvimento do país.
As melhores bolsas de criptomoedas offshore
Se você ainda não é rico o suficiente para investir em um passaporte cripto ou viver em um paraíso fiscal cripto, você pode estar procurando aumentar suas malas em exchanges de criptomoedas offshore.
Binance
A Binance recebeu recentemente aprovação regulatória no Bahrein. Com mais de 100 criptomoedas em oferta, a Binance é a maior exchange de ativos digitais do mundo. Ele oferece a mais ampla seleção de serviços, desde a negociação até a negociação de OTC sobre troca, estaca, um cartão de débito cripto e muito mais. Isso ajudou a Binance a se tornar a maior e mais líquida centralização do mundo desde seu lançamento em 2017.
FTX
FTX é uma bolsa de criptomoedas offshore em rápido crescimento com sede em Barbados. Liderada pelo ex-comerciante profissional Sam Bankman-Fried, a bolsa explodiu em crescimento e assinou com várias estrelas como embaixadores da marca, como Tom Brady e Stephen Curry. A FTX é conhecida por suas listas rápidas de novos tokens, bem como seu atendimento ao cliente e interface do usuário.
Kucoin
Kucoin é uma exchange de criptomoedas offshore com sede em Hong Kong com a reputação de ser uma meca para comerciantes de altcoin. Ele lista mais de 300 moedas diferentes e muitas vezes fornece liquidez para moedas que outras bolsas centralizadas não têm. A Kucoin também tem uma seleção de serviços como bots de negociação livre, trading OTC e iniciativas de crowdfunding cripto.
