Interactive Brokers: o que é e como funciona

Nesta revisão, exploraremos o Interactive Brokers, um dos maiores e mais reconhecidos corretores online do mundo. Vamos nos concentrar nos recursos, produtos e serviços disponíveis para o investidor médio usando uma conta individual. Investir em ações, opções, futuros, moedas, títulos e ETFs a um custo mínimo através de uma única conta integrada está disponível, ao mesmo tempo em que aproveita tecnologia de ponta e ferramentas de negociação para negociar de forma mais rápida e eficiente.

Introdução

Interactive Brokers (também conhecida como “IBKR” ou “IB”) é uma empresa de serviços financeiros que foi incorporada como corretora-revendedora dos EUA em 1993. A empresa fornece uma abordagem simplificada para serviços de corretagem que se concentra em amplo acesso ao mercado, preços baixos e execução de transações em circulação. Clientes de mais de 200 países e territórios podem investir em mercados globais de câmbio nas Américas, Europa e Ásia-Pacífico.

Fundada por Thomas Peterffy em 1977, quando comprou um assento na Bolsa de Valores americana como um fabricante de mercado independente, foi até muitos anos depois, em 1993, que a rede eletrônica da corretora e serviços de execução comercial estavam disponíveis para os clientes.

Hoje é uma das maiores corretoras online do mundo, completando milhões de negociações todos os dias com clientes capazes de facilitar negociações via corretora com ações, opções, futuros, forex, títulos e fundos em 135 mercados diferentes de uma única conta integrada. Sem mencionar que residentes e instituições nos Estados Unidos agora têm acesso à negociação de criptomoedas através da corretora.

A plataforma afirma “levar seu investimento para o próximo nível”, ele faz isso, permitindo aos clientes de todo o mundo a oportunidade de investir nas taxas mais competitivas. De fato, clientes de mais de 200 países e territórios usam a Interactive Brokers para investir internacionalmente em inúmeros ativos e commodities em oferta a partir de uma única conta integrada.

Finalmente, a corretora está sediada em Greenwich, Connecticut, e tem escritórios na América do Norte, Europa e Ásia. No total, o IBKR emprega mais de 2.100 pessoas e é uma empresa de capital aberto que negocia na Nasdaq sob o ticker (NASDAQ: IBKR).

Por que os investidores escolhem Corretores Interativos

Em geral, investidores e comerciantes escolhem corretores interativos, pois fornece vários tipos de conta para seus clientes, incluindo pessoa física, conjunta, aposentadoria, confiança, família e institucional. Como mencionado anteriormente, analisaremos principalmente as facilidades, produtos e ferramentas acessíveis ao investidor comum ao utilizar uma conta individual.

A Interactive Brokers é frequentemente considerada uma das melhores opções disponíveis para investidores profissionais, day traders e qualquer pessoa séria sobre negociação de ações. Não só porque a estação de trabalho do IB Trader é um dos sistemas mais completos disponíveis para pesquisar, monitorar e fazer investimentos, mas também pelas seguintes razões:

• O Painel de Impacto da empresa permite que os usuários examinem os ativos através da perspectiva do investimento socialmente responsável (SRI);

• As comissões e taxas cobradas pela Interactive Brokers são competitivas, e a empresa oferece algumas taxas de negociação de margem mais baixas no setor de corretores on-line;

• A Interactive Brokers se considera a porta de entrada do profissional para os mercados mundiais, dando acesso a 135 mercados no exterior em 33 países;

• Os usuários podem investir e negociar várias opções que incluem praticamente todas as principais classes de ativos denominadas em várias moedas, financiando suas contas em 23 moedas diferentes, todas com dados de mercado disponíveis 24 horas por dia, seis dias por semana;

• Uma poderosa plataforma de negociação para executar negociações de forma rápida e eficiente, comumente utilizada por investidores institucionais e comerciantes qualificados;

• O corretor introduziu produtos adicionais, serviços e material educativo direcionados a comerciantes menos ativos para ampliar seu apelo.

Produtos & Serviços de Corretores Interativos

Os clientes da Interactive Brokers podem fazer uso, bem como comprar, vender ou até mesmo manter, uma gama de vários produtos e serviços financeiros, incluindo as seguintes ofertas de investimento:

• Ações;
• ETFs;
• Fundos Mútuos;
• Títulos;
• Opções;
• Futuros;
• Forex;
• Mercados Internacionais;
• Ações penny;
• Criptomoeda;
• Ações Fracionárias;
• Serviços de Gestão de Caixa.

Abaixo discutiremos os serviços em vigor para aproveitar essas ofertas.

Mercado de Investidores

Usando o marketplace de investidores do IBKR, os clientes podem localizar um provedor de serviços ou comercializar seus negócios para mais de 200 nações e territórios, incluindo categorias como:

• Hedge Fund Marketplace: Os fundos de hedge que utilizam o IBKR como seu principal corretor podem oferecer seus fundos para clientes IBKR que são investidores credenciados ou compradores qualificados. Além disso, os clientes do IBKR podem usar o Marketplace para pesquisar ou investir em Hedge Funds;

• Advisor & Broker Marketplace: Os clientes ibkr podem acessar seus serviços de assessoria, corretagem ou gerenciamento de riqueza através do Marketplace. Além disso, os clientes do IBKR podem pesquisar e localizar esses provedores de serviços e acessar centenas de carteiras de consultores, incluindo portfólios Smart Beta da Interactive Advisors, no Marketplace;

• Mercado de Tecnologia: Encontre e contrate desenvolvedores de software de terceiros e consultores de programação para ajudá-lo a configurar o Trader Workstation (TWS) ou aproveitar as APIs para criar aplicativos de negociação sob medida. Provedores de software de terceiros e especialistas em programação podem anunciar aos clientes do IBKR no Marketplace da empresa;

• Mercado de Pesquisa: Encontre fornecedores de pesquisa de qualidade institucional e terceiros e use o Trader Workstation para obter as informações. Assinar um feed de notícias ou entrar em contato com uma fonte educacional também pode ajudá-lo a entender melhor os mercados, bens e tecnologia. Você pode promover seu estudo para clientes IBKR através do Marketplace;

• Mercado de administradores: Contadores, auditores e especialistas em compliance de mais de 200 empresas de serviços profissionais podem ser encontrados aqui.

ETFs de taxa de transação

Os ETFs (Exchange-Traded Funds, fundos negociados em bolsa), como uma área em rápida expansão do universo de produtos financeiros, são idealmente adequados para adotar uma ampla gama de estratégias de investimento para clientes IBKR. Eles cobrem uma variedade de assuntos de investimento, incluindo ações, renda fixa e investimentos alternativos.

Os clientes podem criar uma alocação central usando ETFs, diversificar portfólios atuais ou aplicar novas estratégias combinando-as. Pelo mesmo token, a plataforma suporta ETFs no contexto de negociação de opções e venda a descoberto.

Programa de Desconto da Comissão

Mais de 150 ETFs estão incluídos no programa de taxa de transação “dispensado” da Interactive Brokers, que reembolsa os clientes do IBKR Pro por taxas pagas em ações de ETF detidas por pelo menos 30 dias, enquanto os clientes do IBKR Lite nunca pagam nenhuma comissão sobre ETFs.

Mercado de Títulos

O Bond Marketplace oferece uma ampla gama de títulos globais de renda fixa.

• O IBKR não cobra nenhuma marca ou spreads embutidos, e suas comissões sobre títulos são mínimas e transparentes;

• Existem mais de um milhão de títulos no mercado mundial, incluindo um universo completo de títulos públicos dos EUA, incluindo 25.674 títulos corporativos, 1.034.521 títulos municipais, 19.170 certificados de depósito e títulos soberanos não americanos, bem como futuros de renda fixa e opções de renda fixa;

• Utilize a ferramenta de Pesquisa de Títulos do corretor para comparar os rendimentos oferecidos. Você pode verificar a disponibilidade por maturidade, rendimento e qualidade ou comparar preços com os da sua corretora. Digite uma faixa de data de vencimento apropriada para títulos corporativos e clique em [Exibir resultados];

• Os clientes do IBKR podem negociar diretamente uns com os outros, colocando ofertas e ofertas e negociando negociações on-line. Os dados de mercado dos clientes do IBKR incluirão pedidos de limite não comercializáveis que sejam iguais ou acima da melhor cotação atual do mercado.

Mercado de Fundos Mútuos

O IBKR oferece um dos maiores Mercados de Fundos Mútuos do mundo, incluindo fundos de empresas como Allianz, American Funds, BlackRock, Fidelity, entre muitas outras. Além disso, o marketplace não fornece fundos proprietários; portanto, não há conflito de interesses.

No total, há mais de 40.000 fundos de 400 famílias de fundos acessíveis a residentes em todo o mundo, incluindo mais de 7.700 fundos sem taxas de transação. Além disso, o corretor fornece a Ferramenta de Pesquisa de Inventário de Fundos Mútuos, permitindo que os clientes encontrem fundos com base em sua localização, comissão paga, tipo de fundo e a família do fundo.

Geralmente, os fundos mútuos são oferecidos sem taxas de custódia e comissões baixas e transparentes. Dentro dos Estados Unidos, o menor de US $ 14,95 ou 3% do valor comercial, enquanto fora dos Estados Unidos, o menor de € 4,95 ou a moeda comparável.

Disponibilidade de títulos curtos

Uma ferramenta automatizada de autoatendimento, o sistema Securities Loan Borrow (SLB) permite que os clientes procurem títulos curtos de dentro da plataforma de gerenciamento de contas do Portal do Cliente do IBKR. Ao longo do dia, o sistema é atualizado para que a ferramenta de pesquisa a curto prazo possa ser usada para uma variedade de propósitos, incluindo:

• Veja as quantidades disponíveis, a contagem de credores e a taxa de empréstimo indicativa atual (a taxa na qual os revendedores do Mercado de Empréstimos/Empréstimos de Valores Mobiliários estão prontos para negociar hoje);

• Você pode olhar para as taxas históricas de empréstimo indicativo;

• Títulos a curto prazo podem ser encontrados usando o símbolo e a troca, bem como o número ISIN ou CUSIP. Além disso, você pode procurar títulos de curto prazo com base em sua classificação de crédito;

• Carregue um arquivo de texto contendo uma solicitação em massa para procurar a disponibilidade de muitos títulos de curto prazo simultaneamente;

• Baixe listas de títulos a curto prazo que foram produzidas e organizadas por cada nação.

Gestão de Caixa

Em contraste com outras corretoras que possuem contas bancárias separadas das quais você deve mover dinheiro para frente e para trás, a gestão de caixa do IBKR é integrada à sua conta de corretora, economizando tempo e dinheiro. Isso implica que você pode sempre emprestar dinheiro na menor taxa de juros possível sem ter que se preocupar em transferir dinheiro antecipadamente.

Os clientes do IBKR nos Estados Unidos podem transferir rapidamente dinheiro entre sua conta IBKR e uma conta bancária usando a Automated Clearinghouse (ACH). Além disso, os clientes podem depositar fundos facilmente se inscrevendo em depósitos automáticos de folha de pagamento ou cheques de depósito usando o aplicativo móvel.

O Débito Mastercard IBKR

Com a adição de um Débito Mastercard IBKR, você poderá pegar emprestado contra sua conta da corretora a taxas de margem competitivas sem mínimos mensais ou penalidades atrasadas. Usando o Débito Mastercard IBKR permite que você acesse o dinheiro da sua conta em todos os lugares em que um Mastercard de débito é aceito.

Pagamento de contas

Usando o serviço Bill Pay para pagar em dinheiro sem esforço a fornecedores como a Receita Federal, provedores móveis e empresas de cabo. Qualquer fornecedor, como seu dentista ou médico, pode receber pagamentos de nós por verificação se o seu beneficiário não está disponível eletronicamente. Se você não tiver fundos não usos suficientes em sua conta, você pode pedir emprestado com as menores taxas de juros possíveis.

Plataformas de negociação

O IBKR construiu quatro plataformas de negociação distintas:

1. Portal do Cliente;
2. Estação de trabalho do comerciante;
3. IBKR Mobile;
4. IBKR APIs.

Cada uma dessas plataformas oferece seu próprio conjunto único de vantagens aos clientes, que discutiremos mais a fundo abaixo.

1. Portal do Cliente

Além de monitorar cotações e realizar negociações, o portal de clientes online da empresa fornece acesso à visualização de saldos de contas, demonstrações de lucros e perdas, métricas de desempenho chave, financiamento, relatórios, entre outras funções.

2. API da Estação de Trabalho do Comerciante (TWS)

Trader Workstation é uma plataforma de desktop criada especificamente para traders ativos e investidores que negociam inúmeros produtos e querem um alto nível de funcionalidade, velocidade e potência.

O IB Trader Workstation, desenvolvido por fabricantes de mercado, permite que traders, investidores e instituições realizem as principais negociações em mais de 135 mercados ao redor do mundo em ações, opções, futuros, moedas, títulos e fundos, tudo através de uma única conta integrada.

Quando se trata de automatizar suas técnicas de negociação, solicitar dados de mercado e manter o controle do seu saldo e portfólio em tempo real, a API TWS fornece uma interface simples, mas eficaz. Construa seu próprio aplicativo de negociação ou integre seu aplicativo existente com o TWS para usar seus sofisticados recursos de negociação.

Sob uma janela, você terá acesso imediato às ferramentas de negociação e gerenciamento de pedidos da TWS, como cotações em tempo real, pesquisa técnica e análise, aumentando assim a velocidade e a eficiência de suas atividades de negociação.

Com o uso do TWS, os usuários podem aproveitar os seguintes benefícios de negociação:

• Utilize gráficos interativos e personalizáveis que suportem pesquisas e linhas de tendência;

• Exibir notícias em tempo real para um tópico especificado;

• Modificar scanners de mercado com gradientes, linhas e barras para facilitar a identificação de tendências e padrões;

• Criar scanners de mercado exclusivos combinando numerosas listas de observação para examinar grupos de instrumentos ao mesmo tempo;

• Ordens anexadas, como suporte, limite de parada, tomador de lucro, One Cancels Other, beta, ordem FX e pedidos de cobertura de pares, podem ser criadas diretamente do painel Ordens, economizando tempo e esforço.

Mosaico TWS

A Mosaic fornece um espaço de trabalho único e personalizado com acesso rápido à negociação, gerenciamento de pedidos, gráficos, listas de observação e ferramentas de gerenciamento de portfólio.

TWS clássicos

Encomendar entrada a partir de lances e pedir preços é simples e rápido com O TWS Clássico, que exibe a linha de pedidos logo abaixo da linha Market Data. Os comerciantes que querem ferramentas e algoritmos mais poderosos podem contar com a plataforma clássica TWS.

3. IBRK móvel

O aplicativo móvel IBKR tem todos os recursos necessários, incluindo ferramentas de negociação que você pode carregar no bolso. Isso permite que os clientes completem tipos de pedidos complexos para negociar ações, futuros, opções, opções de futuros, moeda e muito mais de qualquer lugar do mundo a qualquer momento.

Além disso, os usuários podem obter cotações e pesquisas em um nível mais alto, já que o IBKR Mobile fornece as mesmas informações que movimentam o mercado da poderosa plataforma de negociação TWS de desktop da corretora, graças a mais de 50 colunas de dados e acesso a pesquisas de nível institucional.

Usando ferramentas de negociação fáceis e criativas, como a grade Option Spreads e a Roda de Entrada de Pedidos, o corretor redefine a negociação móvel e facilita o comércio em movimento.

Além disso, o IBKR Mobile permite que você pré-autorize transações significativas de forma segura e segura. Assim, você pode impedir a atividade fraudulenta do cartão notificando o corretor vários minutos antes de fazer uma transação no valor de US $ 1.000 ou mais com o seu Debit Mastercard de Corretores Interativos. A pré-autorização é simples e leva apenas alguns segundos usando o aplicativo móvel IBKR.

A partir do seu dispositivo iOS ou Android, você pode facilmente negociar e gerenciar sua conta IBKR enquanto estiver na estrada (tablet ou smartphone), e os usuários podem baixar o aplicativo na App Store ou Google Play.

4. APIs ibkr

A empresa oferece diferentes interfaces de programação de aplicativos (APIs), uma das quais é uma API excel simples e outra que é uma poderosa API fix de qualidade industrial, por isso há algo para clientes de todos os níveis de experiência e competência. A API TWS da corretora é bem suportada, e há vários exemplos para ajudá-lo a começar.

Para negociar, monitorar e gerenciar sua conta IBKR, você pode fazer uso da API avançada rest da corretora. A API do Portal do Cliente facilita a integração direta e permite acessar dados de conta e sub-conta, bem como mensagens FYI e outras informações do Portal do Cliente.

As APIs de negociação de corretoras são utilizadas não apenas por indivíduos, mas também:

• Principais fundos de hedge;
• Empresas de negociação proprietárias;
• Apresentando Corretores;
• Assessores de Investimento;
• Desenvolvedores de software de terceiros;

Além disso, as soluções de API de negociação da Interactive Brokers permitem que os clientes criem aplicativos de negociação sob medida e automatizem qualquer etapa do processo de negociação do início ao fim. Os usuários também podem incorporar a negociação em seus aplicativos atuais e front-ends. Além disso, existem várias outras vantagens, tais como:

• Criar software para operações comerciais de negociação;

• Obter acesso a 135 mercados diferentes em 33 países diferentes para negociar ações, opções, futuros, moedas, títulos e fundos;

• Use o IB SmartRoutingSM para obter as melhores ações, opções e preços de combinação disponíveis no momento do seu pedido.

Recursos de negociação

Entre os outros produtos e recursos de negociação disponíveis nas plataformas de negociação do IBKR estão ferramentas como o OptionTrader e o Probability Lab, que permitem uma simples negociação de opções de uma perna única e negociação de opções de várias pernas mais complexas.

Além das ferramentas financeiras, incluindo o FXTrader para negociação em moeda estrangeira, há um Replicador de Fundo Mútuo/ETF para ajudá-lo a localizar rapidamente alternativas de ETF de menor custo para fundos mútuos bem conhecidos, sem mencionar os screeners de renda fixa para títulos corporativos, municipais e agências e certificados de depósito (CDs), além de outros recursos disponíveis.

Crucialmente, o corretor tem como objetivo fornecer aos seus clientes serviços e produtos adicionais que melhorem sua experiência de negociação.

Por meio da ilustração, os clientes que desejam uma estratégia de investimento especificamente adaptada às suas necessidades e personalizada têm acesso a mais de 30 algoritmos, incluindo o Algo Acumulado/Distribuição da corretora. Além disso, a lógica personalizável ajuda você a preencher pedidos de grande volume e, ao mesmo tempo, reagir às circunstâncias do mercado, dependendo dos seus critérios.

Além disso, os “cenários de portfólio” da empresa permitem que você tenha uma compreensão abrangente da situação antes de fazer uma compra ou venda. Embora o IB Risk NavigatorSM de calibre profissional da empresa identifique a exposição entre as classes de ativos em todo o mundo, permitindo que você monitore e altere suas participações conforme necessário.

Taxas de Corretores Interativos (IBKR Lite vs. IBKR Pro)

A Interactive Brokers estabeleceu uma reputação por oferecer baixas taxas e comissões. Eles oferecem aos investidores individuais duas contas diferentes dependendo de seus objetivos e experiência com o investimento em geral, IBKR Lite e IBKR Pro.

O primeiro, IBKR Lite, oferece aos clientes de varejo zero comissões sobre transações em ações de capital aberto e ETFs nos Estados Unidos, sem mínimos de conta e sem taxas de inatividade. Os investidores que estão apenas começando a negociar encontrarão o IBKR Lite como uma plataforma mais fácil de usar.

Por outro lado, o IBKR Pro é o Plano IBKR projetado para investidores qualificados e comerciantes ocupados. Os clientes do IBKR Pro têm acesso à tecnologia IB SmartRoutingSM, que dá uma melhoria de preço de 100 dólares por 100 ações acima da média do mercado em comparação com a indústria.

Uma vez que atende mais para investidores profissionais e institucionais, o IBKR Pro cobra comissões, com opções de preços fixos e hierárquicos disponíveis aos clientes.

Para ações listadas nos Estados Unidos, a Interactive Brokers cobra três diferentes formas de comissões sujeitas a uma estrutura de preços definida que está detalhada abaixo:

1. Camadas: A empresa possui uma modesta comissão de corretores, que reduz proporcionalmente ao volume, bem como custos de câmbio, regulação e compensação. Para menos de 300.000 ações, há uma comissão do IB por ação de US $ 0,0035 para todas as ações dos EUA, ETFs, ETPs e mandados, enquanto há um mínimo por ordem de US $ 0,35 e um máximo de 1,0% do valor de negociação.
2. Fixo: Os preços das ações são fixados em US $ 0,005 por ação, e as ações são negociadas com um mínimo de US $ 1,00 e um máximo de 1% do valor total da transação; todas as taxas de câmbio e regulatórias estão incluídas no preço. Os custos de transação em ações, ETFs e mandados dos EUA são repassados ao comprador de ações em todas as vendas.
3. Livre: Isso significa zero comissão para negociação de ações dos EUA. Negociação de comissão zero para ações listadas nos EUA e ETFs para cidadãos dos Estados Unidos que tenham contas individuais, conjuntas, IRA ou trust qualificadas. Além disso, não há taxas de atividade ou mínimos de conta. Os preços de taxa fixa serão aplicados a ações e ETFs que não são negociados publicamente nos Estados Unidos.

Comissões

Fixo

Fixo	Mínimo por ordem	Máximo por ordem
$0,005 por ação	$1,00	1,0% do valor do comércio

Camadas

Volume por mês	Taxa por ação	Mínimo por ordem	Máximo por ordem
≤ 300.000 ações	$0,0035	$0,35	1,0% do valor do comércio
300,001 – 3,000,000	$0.002	$0,35	1,0% do valor do comércio
3,000,001 – 20,000,000	$0.0015	$0,35	1,0% do valor do comércio
20,000,001 – 100,000,000	$0.001	$0,35	1,0% do valor do comércio
> 100.000.000 ações	$0,0005	$0,35	1,0% do valor do comércio

Negociação de margem

Para melhorar seu poder de compra, você pode usar o dinheiro ou ativos em sua conta como alavancagem. A negociação de margem com o IBKR permite que os usuários obtenham as menores taxas de juros em empréstimos de margem de mercado disponíveis em qualquer corretora. A qualquer momento, você pode pedir dinheiro emprestado contra sua conta de margem e devolver o empréstimo de acordo com seu próprio cronograma.

Taxas de Juros

Os clientes podem ganhar juros na taxa de mercado atual em seus saldos de caixa não gastos em suas contas de títulos, que acumula e é pago diariamente.

Por exemplo, as contas do cliente têm direito a ganhar juros de crédito em saldos de caixa de longo prazo que foram liquidados. As contas que possuem um Valor Patrimonial Líquido (NAV) de pelo menos US$ 100.000 (ou equivalente) têm direito a receber juros na taxa total aplicável à sua situação. Enquanto contas com um NAV de menos de US $ 100.000 ganham juros a taxas proporcionais ao tamanho da conta.

Por exemplo, uma conta com um NAV de US $ 50.000 recebe juros de crédito a uma taxa equivalente a metade da taxa dada pelo IBKR para contas com um NAV de US $ 100.000 ou mais.

Negociação de criptomoedas

Os futuros de criptomoedas estão disponíveis na mesma plataforma integrada que permite aos usuários negociar ações, opções, futuros, moedas spot, títulos, fundos, entre outros.

A taxa de comissão é de 0,12% a 0,18% usando a Paxos na plataforma da Interactive Brokers para negociar criptomoedas. Há também um mínimo de US$ 1,75 por pedido (embora o mínimo seja limitado a 1% do valor da transação).

Usando a comissão acima, se você comprar US $ 1.000 em criptomoeda, o custo total será de 0,18%, sem taxa de spread ou marcação, e assim todo o custo do comércio será de US $ 1,80

Além disso, durante a negociação de criptomoedas, os clientes têm alguns benefícios, como:

• Baixas comissões – 0,12% a 0,18% do valor da transação;

• Sem spreads adicionais, marcações ou acusações de custódia;

• Acesse os mercados cripto com facilidade com o software de desktop de nível profissional do IBKR, bem como suas plataformas móveis e online inovadoras;

• A execução e a segurança das transações de criptomoedas são gerenciadas pela respeitável Paxos Trust Company, que utiliza segurança de nível militar para proteger seus ativos cripto.

Opções interativas de depósito de corretores

Quando se trata de financiar sua conta, a Interactive Brokers oferece uma variedade de opções que são flexíveis e fáceis.

Para os clientes que desejam depositar fundos nos Estados Unidos, há uma série de opções disponíveis, incluindo:

• Transferência direta de ACH do seu Banco: Configure uma conexão única com seu banco ou solicite que seu empregador deposite seu contracheque em sua conta IBKR. Após a configuração inicial, negocie dentro de um dia útil ou menos. Este é o Free, o IBKR não tem um limite, mas o seu banco pode ter um.

• Conecte seu banco via ACH: Esta abordagem é completamente livre; no entanto, você está restrito a um total de US $ 100.000 a cada período de sete dias. Os depósitos iniciais podem ser negociados após quatro dias úteis, enquanto os depósitos subsequentes podem ser disponibilizados imediatamente após o primeiro depósito (dependendo da posse, histórico de depósito e saldo da conta). Caso contrário, serão quatro dias úteis antes da negociação.

• Fio bancário: Negocie em apenas um dia útil ou menos, dependendo do seu banco. As taxas são determinadas pelo seu banco, embora, em geral, as taxas sejam cobradas. Existem duas etapas: a primeira envolve notificar o IBKR de cada depósito de acordo com seus procedimentos, enquanto o segundo, você precisará entrar em contato com seu banco para providenciar uma transferência bancária. Não há limites na quantidade.

• Pagamento de Contas Online: Você pode começar a negociar em qualquer lugar de um a seis dias úteis, dependendo do seu banco. As taxas são decididas pelo seu banco, mas geralmente são grátis. Concluído em duas etapas: primeiro, notifique o IBKR de cada depósito e, em seguida, envie o depósito através do aplicativo de pagamento de contas do banco. Os limites serão determinados pelo seu banco.

• Envie um cheque por e-mail: Enviar uma verificação de papel é o método mais lento de todas as opções de financiamento. No entanto, os clientes podem começar a negociar seis dias após a chegada do cheque. Seu banco estabelece taxas; no entanto, muitas vezes são inexistentes. É sua responsabilidade notificar o corretor de cada depósito e, em seguida, escrever um cheque para o IBKR; sua instituição bancária, não o IBKR, estabelece os limites.

Academia dos Comerciantes do IBKR

Em geral, a corretora tem feito um esforço para ampliar seu apelo, liberando produtos adicionais, serviços e material instrutivo voltado para comerciantes e investidores menos ativos.

No geral, os clientes e o público em geral podem se beneficiar da ampla escolha do IBKR de programas educacionais para investidores. Por exemplo, o corretor oferece um currículo bem definido e abrangente através da IBKR Traders Academy, que é acessível on-line e sob demanda.

Para aqueles que trabalham no setor financeiro, bem como investidores e estudantes interessados em aprender mais sobre as plataformas de negociação do IBKR e suas muitas classes de ativos, mercados, moedas e recursos, a corretora criou a Traders Academy.

No entanto, a empresa fornece diversos recursos instrucionais que os consumidores podem empregar para atingir seus objetivos financeiros.

• Campus IBKR: Saiba tudo o que você precisa saber sobre trading, mercados financeiros e ferramentas de negociação do IBKR. Melhore sua compreensão dos mercados e fique por dentro dos desenvolvimentos atuais, acompanhando essas lições.

• Insight dos Comerciantes: Os princípios e habilidades do comércio financeiro são cobertos por cursos online gratuitos projetados para comerciantes ativos, investidores, instrutores e estudantes. Lições que fazem uso de suas ferramentas de negociação premiadas, além das notas e quizzes que são oferecidos, para ajudar a reforçar cada lição.

• Blog IBKR Quant: O Blog IBKR Quant é voltado para profissionais quantitativos e abrange uma variedade de linguagens de programação em profundidade.

• Webinars: A Interactive Brokers fornece webinars de negociação gratuitos que são apresentados por organizações de serviços financeiros proeminentes e fontes de pesquisa de todo o mundo. Assistir, ouvir e fazer perguntas durante eventos ao vivo sobre trading, finanças internacionais e desenvolvimentos atuais no mercado de ações são todas opções para os participantes. Além disso, você pode selecionar a partir de uma lista de assuntos para ver eventos previamente gravados.

• Laboratório de Comércio Estudantil: Professores de todo o mundo utilizam o Ibkr Student Trading Lab para aumentar o aprendizado em sala de aula. Os alunos obtêm uma conta de negociação de papel gratuita com todas as ferramentas de negociação do IBKR Student Trading Lab. Além de negociar moedas, os estudantes também podem negociar ações, opções, futuros e títulos no mercado de ações dos EUA.

• Vídeos curtos: Como um novo trader, você pode aprender rapidamente sobre trader workstation, ferramentas de negociação TWS e recursos de Gerenciamento de Conta através dos tutoriais de vídeo curtos da corretora.

Notícias do mercado

Os clientes da Interactive Brokers têm acesso a uma infinidade de pesquisas de mercado gratuitos e pagos e fontes de notícias financeiras disponíveis. Os usuários com contas de demonstração também podem usar serviços de pesquisa, que são fornecidos sem a necessidade de um aplicativo de conta ser autorizado ou fundos a serem alocados.

Segurança DO IBKR

IBKR é um serviço confiável do qual você pode confiar e colocar sua confiança. A posição de capital robusta da empresa, o balanço conservador e os controles automáticos de risco são todos voltados para proteger o IBKR e seus clientes de sofrer perdas comerciais substanciais.

Notavelmente, o IBKR está listado na Nasdaq, uma das maiores bolsas de valores do mundo. Além disso, a corretora tem mais de US$ 10 bilhões em capital próprio, com 76,5% de capital privado. Sem mencionar que a empresa tem mais de US$ 6,2 bilhões acima dos requisitos regulatórios.

Em termos de proteger a corretora, existem firewalls, criptografia de 128 bits, autenticação de dois fatores e medidas de segurança móvel na Interactive Brokers para proteger sua conta.

Também vale a pena mencionar que 1,54 milhão de clientes têm uma conta na Interactive Brokers, com uma média diária de US$ 2,26 milhões em receita com negociações.

Por fim, a Interactive Brokers também é membro da NYSE – FINRA – SIPC e regulada pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) e pela Commodity Futures Trading Commission (CFTC).

Como abrir conta do Interactive Brokers (passo a passo)

Em primeiro lugar, por buscar ter acesso a todas as plataformas do Interactive Brokers, a oportunidade de experimentar estratégias, trocas e tipos de pedidos e experimentar os benefícios de ter uma conta IBKR, obtendo acesso imediato a todas as suas plataformas e ferramentas.

Os clientes podem experimentar as plataformas da corretora sem riscos e comparar suas comissões, margens e custos de financiamento baratos com os de seu corretor existente. Para iniciar sua avaliação gratuita, siga os passos abaixo.

Passo 1: Para começar a fazer uma conta, vá para Interactivebrokers.com e selecione Avaliação Gratuita na parte superior da tela.

Passo 2: Depois disso, você será levado para uma tela onde você digita seu endereço de e-mail, nome de usuário, senha, país e, em seguida, selecionar [Criar conta].

Passo 3: Em seguida, para experimentar o painel do Portal do Cliente, você pode fazer login usando os detalhes exatos. Alternativamente, você pode baixar a Estação de Trabalho do Trader, que também oferece uma versão demo para praticar antes de tudo.

Passo 4: Depois de fazer login no portal do cliente, você será levado para o painel da sua conta a partir daqui, você poderá depositar, retirar, negociar em cima de utilizar inúmeros outros recursos.

Suporte ao cliente

A maioria dos clientes ou potenciais clientes que procuram suporte geralmente pode resolver seu problema navegando através das perguntas frequentes para resolver a consulta; se o problema não for resolvido usando muitos dos recursos de informação do IBKR, então os clientes podem usar alguns dos métodos listados abaixo.

Telefone

O IBKR oferece assistência 24 horas ao cliente através de Centros regionais de atendimento ao cliente na América, Europa e Ásia. Embora um agente esteja sempre disponível para ajudar, as soluções podem ser frequentemente descobertas mais rapidamente e sem uma chamada telefônica através do site e da Base de Conhecimento do IBKR.

IBot

Além disso, o corretor possui um serviço IBot que usa inteligência artificial para responder perguntas em inglês simples. O IBot pode ajudar os clientes a descobrir respostas de forma rápida e fácil no site e plataformas de negociação, economizando tempos de espera.

Bater papo

O IBKR fornece chat on-line para clientes existentes. Se você é um cliente atual ou recém-autorizado, você pode acessar o chat clicando na opção de menu “Suporte” no portal do cliente.

Para saber mais sobre a plataforma, confira os canais sociais do Interactive Broker Facebook, Twitter, LinkedIn, YouTube e Instagram.

IBKR Pros & Contras

Profissionais

• Disponível em todo o mundo em 33 países, 23 moedas e acesso a múltiplas classes de ativos em 135 mercados;

• Ampla gama de ofertas de investimento, incluindo ações, criptomoedas, ETFs, opções, Futuros, Mandados, CFDs, Títulos, commodities e forex.

• Baixas taxas e comissões;

• Uma plataforma poderosa que está cheia de ferramentas práticas;

• As negociações são executadas prontamente;

• Taxas de margem competitivas;

• Uma sólida coleção de recursos educacionais e de pesquisa

Contras

• O número de ferramentas e serviços pode ser esmagador para um investidor iniciante simplesmente olhando para investir em algumas ações blue-chip;

• Planos complexos de preços hierárquicos;

Conclusão

No geral, nosso veredicto é que o IBKR é uma opção sólida para comerciantes profissionais e comerciantes qualificados e ativos que desejam usar uma gama robusta de ferramentas e acesso mundial a uma seleção diversificada de ativos.

Considerando o fato de que você pode negociar vários ativos diferentes de uma única conta integrada é algo que muitas corretoras não oferecem. Além disso, os serviços, ferramentas e tecnologia da Interactive Brokers oferecidos para investir e negociar neles são extensos.

Além disso, o IBKR está trabalhando para tornar sua tecnologia mais acessível ao público em geral, com sua infinidade de ferramentas úteis e informações de educação para tentar reduzir a intimidação para muitos potenciais investidores.

Mesmo que sua plataforma principal IBKR Pro seja um toque avassalador para os novatos, a Interactive Brokers ainda oferece alternativas móveis e baseadas na Web comparativamente simples e fáceis de usar.

Finalmente, para aqueles investidores que superaram as capacidades fornecidas por sua corretora atual ou que antecipam fazê-lo em um futuro próximo, a Interactive Brokers pode ser uma alternativa sensata para ajudá-lo a levar sua negociação para o próximo nível.

Perguntas frequentes sobre Corretores Interativos

A Margem está disponível no IBKR Lite?

Assim como nas contas Pro, as contas Lite têm acesso ao mesmo nível de alavancagem e à capacidade de abreviar ações que as contas Pro. Uma conta Lite tem apenas uma distinção de uma conta Pro: A taxa de empréstimo para empréstimos de margem é 1% maior com contas Lite.

Os Corretores Interativos são seguros?

Sim, as contas de títulos de clientes da Interactive Brokers são cobertas até US $ 500.000 pelo SIPC (com um sub-limite de dinheiro de US $ 250.000). O Lloyd’s of London também fornece US$ 30 milhões em cobertura de ativos de investimento e US$ 900.000 em cobertura em dinheiro.

Corretores Interativos são bons para iniciantes?

Muitos recursos benéficos estão disponíveis para os comerciantes através do Interactive Brokers. Uma escolha diversificada de ações, fundos mútuos, títulos e outros produtos financeiros estão disponíveis para negociação na plataforma. O IBKR Lite é voltado para investidores iniciantes e de varejo, enquanto o IBKR Pro é voltado para traders mais sofisticados.

Você pode negociar criptomoedas com corretores interativos?

compra e venda de uma variedade de criptomoedas, incluindo Bitcoin, Ethereum, Litecoin e Bitcoin Cash. Os custos variam de 0,12% a 0,18% do volume de negociação, com o preço específico determinado pelo volume mensal, e não há spreads adicionais, marcações ou taxas de custódia.