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O que é crypto staking?
O staking é uma atividade em que um usuário bloqueia ou detém seus fundos em uma carteira de criptomoedas para participar na manutenção das operações de um sistema blockchain baseado em prova de participação (PoS). É semelhante à mineração de criptomoedas no sentido de que ajuda uma rede a chegar a um consenso, recompensando os usuários que participam.
Na aposta, o direito de validar transações é assado em quantas moedas estão “bloqueadas” dentro de uma carteira. No entanto, assim como a mineração em uma plataforma PoW, os stakers são incentivados a encontrar um novo bloco ou adicionar uma transação em uma blockchain. Além dos incentivos, as plataformas blockchain PoS são escaláveis e têm altas velocidades de transação.
Como funciona a prova de participação?
Existem algumas variações sobre como os sistemas PoS funcionam dependendo de qual protocolo, mas geralmente, o algoritmo escolhe blocos aleatoriamente e os atribui a um nó validador para revisão. O validador então verifica a legitimidade das transações. Se tudo estiver correto, o validador adiciona o bloco ao livro-razão e recebe as recompensas do bloco e as taxas de transação. No entanto, se um validador adicionar um bloco com os dados errados, suas participações serão penalizadas.
Mineração vs Staking
A seguir, algumas das diferenças entre mineração e estaca:
- Mineração – mineradores resolvem complicados quebra-cabeças matemáticos vs Staking – nós na rede se engajam na validação de novos blocos, bloqueando seus fundos.
- A mineração – o primeiro minerador a resolver o quebra-cabeça matemático adiciona um bloco ao blockchain vs Staking – os nós validam um novo bloco bloqueando tokens nativos em um contrato inteligente.
- A mineração – requer hardware de mineração especializado (por exemplo, GPU) que consome muita energia vs Staking – amplamente considerado mais sustentável ambientalmente, economizando mais de 99% do consumo de energia de acordo com Vitalik Buterin.
- Mineração – mais poder computacional (trabalho), maior chance de resolver o bloco e ser recompensado vs Staking – mais tokens nativos apostados (valor armazenado), mais propensos a serem selecionados para validar novos blocos.
O que posso apostar?
ETH Staking
Chainlink (LINK) Staking
Polkadot Staking
Os indicados podem apostar seu DOT nomeando um validador, ganhando uma parte das recompensas do validador. Suas recompensas dependerão do desempenho do seu validador, então escolha sabiamente. Observe que você pode desemarar o seu DOT a qualquer momento. No entanto, há um período de desvinculação de 28 dias antes que seus fundos possam ser transferidos.
Terra (LUNA) Estaca
- Recompensas de staking luna (através de tokens bLUNA)
- Recompensas da taxa de transação DA DEX (uma parte das taxas do seu pool de liquidez)
- Potencialmente com tokens DEX (como LOOP)
Estacando em Tezos (XTZ)
A moeda nativa de Tezos é chamada de XTZ e chama o processo de estaca, de “cozimento”. Padeiros são recompensados usando a moeda nativa. Além disso, padeiros mal-intencionados são penalizados por terem sua participação confiscada.
Para se tornar um staker/baker no Tezos, o usuário precisa segurar 8.000 moedas XTZ e executar um nó completo. Felizmente, serviços de terceiros surgiram, permitindo que pequenos detentores de moedas delegem pequenas quantidades de XTZ e compartilhem recompensas de cozimento. O rendimento percentual anual na estaca XTZ varia de 5 a 6%.
Apostando em Algorand (ALGO)
Além disso, há terceiros que apoiam a delegação do ALGO. As recompensas por estas redes variam entre 5 e 10% ao ano. Observe que as recompensas são influenciadas pela plataforma utilizada. Por exemplo, aqueles que usam o Binance Staking desfrutam de um APY (rendimento percentual anual) de 2,9%, a partir de março de 2022.
Estacando no Ícone (ICX)
O Icon tem um token nativo chamado ICX. As recompensas anuais de participação no ICON atualmente são de 14,27% na Binance Staking, a partir de março de 2022.
Staking Stablecoins
- USDC: 2,79% na Binance, 0,15% na Coinbase, 2,5% na ByBit
- BUSD: 3,21% na Binance , 4,5% no ByBit
- DAI: 3,78% na Binance, 0,15% na Coinbase, 5% na ByBit
- USDT: 3,12% na Binance, 3% na ByBit
Onde posso apostar?
Intercâmbios
As exchanges naturalmente entraram no negócio de estacas, graças ao grande número de usuários em suas plataformas.
Ao apostar, os comerciantes podem diversificar seu fluxo de renda e rentabilizar seus fundos ociosos em exchanges. As principais exchanges de criptomoedas que suportam estacas incluem, mas não se limitam a:
Binance Staking
Binance é a maior exchange de moeda digital em volume de negociação. Portanto, muitos investidores o encontram no topo de suas listas quando contemplam a aposta através de plataformas de negociação. De acordo com isso, o serviço de staking da Binance para moedas de prova de participação como o Ethereum 2.0 ganhou vida em dezembro de 2020. Além disso, a exchange suporta estacas DeFi, onde acomoda criptos como DAI, Tether (USDT), Binance USD (BUSD), BTC e Binance Coin (BNB).
Coinbase Staking
Coinbase é uma exchange com sede nos EUA listada na NASDAQ, e é outra principal exchange de criptomoedas onde você pode apostar uma seleção de criptomoedas. Além da estaca ETH 2.0, outras moedas acomodadas na aposta da Coinbase incluem ALGO e XTZ.
Gemini Earn
Os usuários podem visualizar facilmente seu saldo earn e saldo de negociação combinado na plataforma Gemini.
Celsius
BlockFi
Carteiras frias ou privadas
Esta forma de estaca também é chamada de estaca fria. No entanto, um staker tem que manter moedas em jogo no mesmo endereço, uma vez que movê-las quebra o período de lock-up, o que consequentemente faz com que eles percam recompensas de estaca.
As principais carteiras de criptomoedas offline/privadas que suportam a participação incluem:
- Ledger – A Ledger é líder do setor de cold wallets. A vantagem das carteiras de hardware é que você ainda mantém o controle total de suas moedas durante uma sessão de staking. Além de sua segurança, a Ledger permite que seus usuários apostem até sete moedas. Algumas de suas moedas suportadas para estaca são Tron (TRX), ATOM e ALGO.
- Carteira fiduciário – A versátil Trust Wallet é uma carteira privada suportada pela Binance. A carteira permite que os usuários ganhem uma renda passiva apostando XTZ, ATOM, VeChain (VET), TRX, IoTeX (IOTX), ALGO, TomoChain (TOMO) e Calisto (CLO).
- CoolWallet S– A primeira carteira de hardware móvel Bluetooth CoolWallet S oferece stablecoin (USDT) staking no aplicativo através de seu recurso X-Savings
- Trezor- A carteira de hardware mais antiga do mundo também suporta a participação de alguns ativos como o Tezos através de aplicativos de terceiros, como a carteira Exodus
Plataformas staking-as-a-service (SaaS)
- Capital de Participação – Suporta a participação de Loom Network (LOOM), KAVA, XTZ, Aion (AION), Livepeer (LPT) e Cosmos (ATOM).
- MyCointainer – Os usuários do MyCointainer escolhem entre opções Power Max, Power Plus e Basic ao apostar em seus ativos virtuais. Os três níveis retratam as acusações de estaca. Por exemplo, os usuários básicos pagam apenas US$ 1, enquanto aqueles no plano Power Max pagam mais de US$ 10 por mês. A plataforma acomoda a aposta de mais de 50 criptomoedas com suporte a staking on-chain.
Estafa DeFi
- Maker (MKR)– A plataforma permite que os usuários emprestem stablecoins contra uma criptomoeda volátil como o Bitcoin. Sua popularidade tornou-o um dos proeminentes protocolos de financiamento descentralizados na blockchain Ethereum (atualmente número um em volume total bloqueado (TVL) a partir de março de 2022). Notavelmente, DAI é a principal stablecoin da rede. Portanto, os agricultores de rendimento depositam DAI que é emprestado aos mutuários, enquanto recebem recompensas dos juros cobrados nos empréstimos.
- Synthetix (SNX)– Synthetix tem uma moeda nativa chamada SNX. Como o nome sugere, a plataforma é usada na emissão de ativos sintéticos, comumente conhecidos como Synths. Os sintetizadores são ativos virtuais usados para representar ativos físicos e reais, como ações, criptomoedas e fiat.
- A Anuário Finanças (YFI)– O protocolo surgiu em fevereiro de 2020 como agregador da DeFi. Portanto, em vez de facilitar empréstimos e empréstimos, distribui fundos depositados em plataformas com os melhores rendimentos e perfis de menor risco. Por exemplo, ele distribui fundos entre aave e a Compound sempre que encontra esses dois para fornecer os rendimentos mais gratificantes e menos arriscados.
- Compound (COMP)– O composto permite que os usuários emprestem ou emprestem uma pequena gama de criptomoedas como ETH, USD Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Ethereum (ETH) e DAI. A plataforma usa pools de empréstimos e cobra juros em empréstimos. Para obter garantias, o protocolo exige que os mutuários depositem uma determinada quantidade de moedas suportadas.
Como escolher uma plataforma de estaca
Antes de se apressar para apostar suas moedas, sua escolha de plataforma de estaca é tão importante quanto as recompensas. Fazer a escolha errada pode ver você perder suas recompensas e moedas em jogo todos juntos. Aqui estão algumas práticas recomendadas ao escolher uma plataforma de estaca:
- Quando se trata de novas plataformas DeFi, nunca pegue a palavra de um fundador ou equipe para qualquer protocolo que eles estejam tentando introduzir, especialmente se você é uma pessoa não-tecnológica. Vá até o Reddit e Twitter e veja o que os outros estão dizendo sobre o protocolo. Os usuários de dev geralmente podem detectar a possibilidade de uma tração de tapete e geralmente alertarão a comunidade para quaisquer sinais de jogo sujo ou vulnerabilidade de código que possam encontrar.
- Não fique muito preso em recompensas anualizadas ou APYs. Existem muitos outros fatores cruciais a considerar, como a reputação e a idade da plataforma.
- Tanto quanto possível, fique com plataformas respeitáveis como Maker, Cool Wallet, etc., em vez de arriscar sua riqueza cripto em plataformas de aparência de peixe que prometem rendimentos de estaca extremamente altos.
- Use análises confiáveis como o CoinMarketCap para verificar informações em uma plataforma baseada em PoS. Isso também se aplica a plataformas de staking-as-a-service e serviços de staking de terceiros.
- Antes de apostar, leia os termos e condições ou regras que regem o processo de estaca. As regras cuidam de coisas como se a carteira precisa estar conectada à internet 24 horas por dia, 7 dias por semana, a criptomoeda em jogo tem que passar por um período de resfriamento antes de ser desfecada e uma quantidade mínima de estaca, entre outros fatores.
Como apostar em criptomoedas
O processo de apostar moedas digitais depende da sua opção de estaca. Por exemplo, a estaca fria é diferente de ser diretamente um validador em uma plataforma PoS. Além disso, o uso de plataformas de staking-as-a-service segue uma rota diferente de participação de terceiros ou de troca.
Apostando em uma Bolsa
- Primeiro, você precisa ter uma conta binance e algumas moedas ETH. Felizmente sendo uma exchange, você pode trocar suas outras moedas para eth.
- Quando estiver logado, acesse Finance>Binance Earn>ETH 2.0.
- Observe que as moedas ETH em jogo têm um período de lock-up de até 24 meses. A Binance tokeniza o ETH em jogo e distribui recompensas na forma de BETH.
- Aperte “Stake Now” e especifique a quantidade de ETH que deseja alocar para estacas.
- Clique em “Confirmar”. Na segunda janela que aparecer, revise os termos e condições antes de clicar em “Confirmar” novamente.
Onde você pode ganhar as maiores recompensas de staking em exchanges?
A partir de março de 2022, aqui estão algumas das principais exchanges onde você pode ganhar as maiores recompensas de participação:
- Binance: 8,19% para BTC, 25,12% para dYdX, 6,49% para AAVE, 5,23% para BNB (Maiores rendimentos e mais ativos cripto disponíveis em estacas bloqueadas)
- Coinbase: 4,5% para ETH, 5% para ATOM, 4,63% para XTZ e 0,45% para XTZ
- Kraken: 4-7% para ETH, 12% para DOT, 4-6% para ADA, 12% para ATOM e mais
- ByBit: 20% para UST, 5% para LUNA, 5% para SHIB, 3% para MATIC, 2% para SOL, AVAX e FTM
Apostando em uma carteira de hardware
- O primeiro passo é instalar o aplicativo da moeda (por exemplo, ALGO) no Ledger.
- Crie uma nova conta no Ledger Live e migrem as moedas que deseja apostar usando o Ledger Live.
- E você está feito!
Depois disso, você precisa enviar fundos da carteira para a Ledger e começar a apostar. Observe que a carteira de terceiros gerencia sua criptomoeda.
Onde você pode ganhar as maiores recompensas de staking em uma hardware wallet?
A partir de março de 2022, aqui estão duas das principais carteiras de hardware onde você pode ganhar as maiores recompensas de estaca:
- Ledger: 6% para XTZ, 7% para TRX, 8-10% para ATOM, 5-6% para ALGO e 10% para DOT (os rendimentos são uma estimativa e não levaram em conta as taxas ou comissões do validador)
- Trezor: A carteira Trezor não suporta estacas diretas em sua interface do usuário. No entanto, você pode se conectar a aplicativos de carteira como o Exodus. Os rendimentos são de 8,98% para a ATOM, 4,91% para ADA, 5,46% para XTZ e muito mais.
Benefícios e Riscos de Staking Crypto
A partir dos rendimentos atraentes acima, é claro por que a aposta tem se tornado tão popular entre os detentores de criptomoedas, pois lhes dá rendimentos adicionais da criptomoeda em suas contas. Além disso, com os rendimentos de cem por cento em alguns protocolos, a estaca consolidou corretamente seu lugar no mundo das criptomoedas. No entanto, antes de saltar para o mundo da estaca, aqui estão algumas vantagens e potenciais desvantagens que você deve considerar.
Alguns dos benefícios de apostar em criptomoedas:
- Geração passiva de renda – os rendimentos podem variar de atrativo a ultrajante, podendo fornecer renda passiva para pessoas com diferentes apetites de risco
- Baixa entrada – a aposta é fácil e pode ser feita em alguns cliques simples, especialmente com as principais exchanges que agora oferecem serviços de estaca. Os usuários não precisam de uma quantidade enorme para começar e a aposta também é eficiente em termos de energia.
No entanto, você pode perguntar: a estaca cripto é segura? Aqui estão alguns dos riscos de apostar em cripto:
- Possibilidade de hacking/ataques cibernéticos no protocolo ou exchange – esta é a principal razão pela qual alguns investidores de criptomoedas apostam em carteiras de hardware.
- Possibilidade de queda no valor da moeda, especialmente em condições voláteis de mercado. Quando trancado no período de estaca, você não pode liquidar suas participações quando a queda no preço acontece.
- Os nós validadores que detêm seus tokens de participação podem ser penalizados se não mantiver 100% de tempo de atividade no processamento de transações.
O Futuro da Aposta Cripto
Pronto… pôr… estaca. A partir da discussão acima, é claro que a estaca é mais saudável (ambiental e talvez economicamente) do que a mineração baseada em PoW. Como tal, está ganhando força e uma crescente participação de mercado no setor cripto. A mudança para a estaca recebeu nova força quando o Ethereum finalmente fez a mudança e oficialmente recebeu a participação em dezembro de 2020.
E em 2022, a popularidade da estaca descentralizada e centralizada parece estar em alta, à medida que a estaca de DeFi continua a florescer.
Por fim, a estaca de DeFi, apesar de seu crescimento indutor de FOMO, deve ser abordado com cautela, especialmente os protocolos recém-criados prometendo recompensas suspeitamente altas para os agricultores de rendimento ou provedores de liquidez.
Lembre-se que a aposta cripto vem com um risco significativo, portanto é absolutamente essencial fazer uma pesquisa minuciosa e investir com sabedoria. Feliz estaca!
