Um fundo mútuo é uma empresa administrada profissionalmente que coleta o dinheiro de muitos investidores e o investe em valores mobiliários, como ações, títulos e dívidas de curto prazo, fundos de ações ou títulos e fundos do mercado monetário.
Os fundos mútuos são um bom investimento para investidores que desejam diversificar seu portfólio. Em vez de focar tudo em uma empresa ou setor, um fundo mútuo investe em diferentes títulos para tentar minimizar o risco do portfólio
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O termo é normalmente usado nos Estados Unidos, Canadá e Índia, enquanto estruturas semelhantes em todo o mundo incluem o SICAV na Europa e a empresa de investimento de tipo aberto no Reino Unido.
Uma vez investido em um esquema de fundo mútuo, qualquer alteração que você deseje fazer em termos de mudança de planos (regulares/diretos), opções (crescimento/dividendo) ou mudança nos esquemas dentro da mesma casa de fundos será considerada uma venda (resgate). Portanto, fazer qualquer mudança desse tipo é possível, mas, como o resgate, essas mudanças atrairão a carga de saída e o imposto sobre ganhos de capital, dependendo de quanto tempo você investiu. A única diferença entre mudar o esquema e fazer um pedido de reembolso é que, no caso do primeiro, o dinheiro é investido diretamente no novo esquema, enquanto no segundo, o dinheiro é creditado em sua conta e você pode optar por investir o produto do reembolso em um esquema diferente
posteriormente.
Se você investiu em um esquema orientado à riqueza líquida (EOS) e alterou seus investimentos antes de completar um ano, a carga de saída aplicável (se houver) e o imposto sobre ganhos de capital de curto prazo de 15% serão cobrados. Se você tiver concluído mais de um ano, o imposto sobre ganhos de capital de longo prazo de 10% será cobrado sobre ganhos de capital de 1 lakh
de INR nesse exercício financeiro específico.
