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Quais são as 10 principais criptomoedas DeFi que explodirão em 2022?

O financiamento descentralizado tomou o mundo como uma tempestade nos últimos dois anos e os investidores estão agora lutando para encontrar os projetos que provavelmente verão rompimentos de preços em um futuro próximo. Portanto, com isso em mente, como decidimos quais criptomoedas DeFi provavelmente explodirão em 2022? No artigo a seguir, consideraremos alguns dos principais clientes em potencial.

A crescente popularidade do DeFi parece estar mudando o mercado de criptomoedas quase irreconhecível. EnquantoBitcoinpode ainda dominar o primeiro lugar, parece que os dias de tokens de troca de valor simples podem estar contados. Em vez disso, as criptomoedas que oferecem um ecossistema financeiro mais completo estão cada vez mais dominando o setor.

Qualquer investidor de criptomoeda com visão de futuro precisa ter seu dedo no pulso quando se trata de DeFi, já que esta é a área de crescimento mais rápido da tecnologia de blockchain e provavelmente se tornará a principal aplicação da tecnologia nos próximos anos. No entanto, aprender os pontos mais delicados dos principais projetos pode exigir algum conhecimento técnico sério e muitos investidores mais novos ficam desanimados com a aparente complexidade.

A boa notícia é que você não precisa entender todos os aspectos técnicos de um projeto para avaliar suas perspectivas como uma oportunidade de investimento – é suficiente entender o serviço / função que um projeto executa e como ele se encaixa no cenário mais amplo de criptomoedas.

DeFi ainda é uma indústria emergente e agora é o momento ideal para começar a montar um portfólio dos principais projetos do espaço. Com isso em mente, vamos dar uma olhada no DeFi e pesar alguns dos principais nomes do mercado em 2022.

Quais são as 10 principais criptomoedas DeFi que explodirão em 2022?

Ninguém pode dizer com certeza quais criptomoedas DeFi explodirão em 2022, mas reunimos uma lista de alguns dos principais projetos que têm ampla previsão de crescimento no próximo ano. Antes de nos aprofundarmos em cada um, aqui está um rápido resumo de nossa lista:

  • Uniswap
  • Avalanche
  • Aave
  • Terra Luna
  • Compound
  • Yearn.finance
  • SushiSwap
  • Maker
  • Wrapped Bitcoin
  • Shiba Inu

Independentemente de você optar por investir em algum desses projetos ou não, certamente vale a pena acompanhá-los em 2022 e vale a pena gastar um pouco de tempo para entender o que cada um traz para o mercado.

O que é DeFi?

Antes de examinarmos mais de perto os principais projetos DeFi para 2022, vale a pena levar algum tempo para considerar a que o termo realmente se refere. Finanças descentralizadas é na verdade um termo bastante amplo e há um alto grau de diversidade dentro do próprio campo.

Essencialmente, os projetos DeFi replicam funções financeiras tradicionais, como câmbio, empréstimos e investimentos, mas usam uma combinação de tecnologia blockchain, contratos inteligentes e dApps para remover a necessidade de um intermediário, como um banco ou corretor.

Cada plataforma DeFi geralmente terá pelo menos uma criptomoeda, cuja função pode variar de projeto para projeto. Alguns projetos, por exemplo, utilizam stablecoins para reduzir a volatilidade de empréstimos e empréstimos, enquanto outros incentivam os usuários e a participação na rede com recompensas pagas em um token proprietário. Existem também alguns tokens que são usados ​​para controlar como um projeto específico opera.

É provavelmente bastante óbvio neste estágio que o DeFi tem uma ampla gama de aplicativos. Uma visão geral completa de cada recurso está além do escopo deste artigo, mas o que se segue é um breve resumo dos termos-chave:

Trocas descentralizadas (DEXs)

As bolsas descentralizadas oferecem um local para a compra e venda de criptomoedas. Eles funcionam de maneira semelhante às operações de câmbio tradicionais, mas não há uma autoridade central supervisionando as operações.

Plataformas de empréstimo

As plataformas de empréstimo são exatamente o que parecem – elas oferecem empréstimos em criptomoedas, entregues por meio de contratos inteligentes. Os usuários podem pedir tokens emprestados por uma taxa ou apostar seus tokens para fornecer liquidez à plataforma e ganhar comissão. As plataformas de empréstimo abriram uma grande quantidade de possibilidades – mas, principalmente, permitem a criptografiaHODLers para colocar seus tokens para funcionar, em vez de apenas mantê-los em carteiras.

Stablecoins

Stablecoins vêm em duas formas principais. Eles podem ser atrelados ao valor de moedas fiduciárias, como o dólar americano, ou podem ter seus preços equilibrados por meio de algoritmos e contratos inteligentes. Tether e Binance USD são exemplos de stablecoins atrelados à moeda fiduciária, enquanto o Maker DAI é um exemplo de stablecoin algorítmico.

Mercados de apostas

Também é possível usar o DeFi para especular sobre o resultado de eventos esportivos. Mais uma vez, usar o blockchain significa não ter que passar por uma casa de apostas tradicional, o que em teoria cria condições de apostas mais favoráveis.

Tokens “embrulhados”

Um token empacotado é efetivamente um token ERC-20 que representa outro token, espelhando seu valor exato em um mecanismo semelhante ao de stablecoins. Embrulhar um token significa que ele pode ser efetivamente negociado no DeFi baseado em Ethereum. Por exemplo, Wrapped Bitcoin permite que o BTC seja negociado em Uniswap ou Compound.

DeFi: principais conceitos

Existem várias maneiras de usar a tecnologia blockchain no DeFi, mas existem alguns conceitos-chave que são essenciais para entender antes de iniciar qualquer movimento de investimento sério.

Trocas descentralizadas

Como já mencionamos, as trocas descentralizadas provavelmente formam a espinha dorsal da maioria dos projetos DeFi. Eles oferecem aos detentores de criptomoedas uma maneira de negociar tokens sem entregar o controle a uma autoridade central, mantendo assim os custos de negociação mínimos.

Dois dos maiores Dexs são CoinBase e Binance – e muitos argumentaram que eles adquiriram autoridade demais devido ao domínio do mercado. No entanto, há cada vez mais projetos DeFi emergindo que oferecem maneiras alternativas de trocar criptomoedas, abrindo ainda mais o mercado.

Existem vários outros DeXs no mercado, incluindo Uniswap, SushiSwap e Pancake Swap. Muitas outras plataformas também anunciaram sua intenção de lançar suas próprias trocas proprietárias, incluindo moedas meme líderes, Shiba Inu e SafeMoon.

Pools de liquidez

Os pools de liquidez são importantes para entender, pois são efetivamente o que permite que os DeXs e as plataformas de empréstimo operem. Eles são essencialmente contratos inteligentes que contêm um valor de um ativo criptográfico específico. Os usuários da rede podem adicionar ou retirar tokens de um determinado pool de liquidez com base nas regras de um protocolo, como Unisawap ou Aave.

Enquanto uma troca tradicional requer um criador de mercado – alguém para combinar um comprador de um certo token com um vendedor – os pools de liquidez permitem que os tokens estejam prontamente disponíveis. Eles também permitem que aqueles que depositam seus tokens e, portanto, fornecem liquidez, ganhem uma parte dos juros cobrados dos tomadores de empréstimos.

Produção agrícola

O uso generalizado de pools de liquidez permitiu o aumento da agricultura de rendimento – também conhecida como mineração de liquidez. Ao mover seus tokens entre diferentes projetos DeFi, os usuários podem efetivamente aumentar as recompensas que ganham. Ele surgiu como uma forma popular de maximizar os retornos sobre as participações em criptomoedas, ao invés de simplesmente HODL-los.

Existem várias plataformas de cultivo de rendimento que incentivam os provedores de liquidez (LP) a bloquear seus ativos criptográficos em seus protocolos. Em alguns casos, as stablecoins que são devolvidas como uma espécie de garantia também podem ser adicionadas a outras plataformas de cultivo de rendimento, compondo efetivamente os retornos.

Os protocolos DeFi mais populares atualmente operam na rede Ethereum ou Binance Smart Chain.

Money Legos

Outro aspecto do DeFi que tem recebido cada vez mais atenção é a composibilidade. Muitos projetos DeFi reconheceram as limitações de serem separados de acordo com blockchains particulares, como Ethereum ou WiFi. Como tal, um número crescente está sendo desenvolvido com a interoperabilidade em mente.

Ao construir aplicativos DeFi de forma modular – às vezes chamada de Money Legos – diferentes projetos podem se interligar e expandir suas ofertas. Devido ao fato de muitos projetos serem de código aberto, os desenvolvedores também podem usar códigos existentes para construir suas próprias plataformas, sem ter que começar do zero.

Exemplos de diferentes Money Legos podem incluir Automated Market Makers, stablecoins, ativos sintéticos e agregadores DeFi.

As 10 principais criptomoedas DeFi que explodirão em 2022

Então, sem mais delongas, é hora de olhar nossa lista das 10 principais criptomoedas que podem explodir em 2022. Claro, esta lista é apenas sugestiva – certamente não há garantias oferecidas aqui – mas esses projetos certamente valem a pena ficar de olho à medida que entramos no novo ano.

1. Uniswap

Uniswapé uma das principais bolsas descentralizadas do mercado e parece que pode terminar 2021 muito abaixo do recorde alcançado em maio de 2021 – o que significa que tem muito espaço para crescer no futuro. O projeto é baseado no protocolo Ethereum e apresenta uma bolsa ERC-20 sustentada por pools de liquidez.

O objetivo principal do Uniswap é que os usuários comprem / vendam e troquem tokens baseados em Ethereum. No entanto, a rede permite que os usuários apostem seus tokens nas carteiras de liquidez e ganhem recompensas com base no valor comprometido e no volume de transações feitas a partir dessa carteira específica.

O Uniswap está entre os DeXs mais bem estabelecidos e teve um crescimento recorde em 2021, chegando a um ponto entre os dez primeiros tokens por capitalização de mercado. A competição entre as principais bolsas descentralizadas é acirrada eUniswap certamente tem as credenciais para estar entre os primeiros colocados.

2. Avalanche

Avalanche é um blockchain de super alta velocidade que oferece aos desenvolvedores o ambiente perfeito para “construir o futuro das finanças”. Voltado para o setor DeFi, o Avalanche é totalmente compatível com os ativos da Ethereum, mas oferece uma taxa de transação mais rápida e taxas mais baixas.

Embora em si a Avalanche não seja estritamente um Projeto DeFi, o site da Ava Labs afirma que os recursos da plataforma a tornam perfeita para quase tudo relacionado ao DeFi, incluindo seguro de ativos, formadores de mercado automatizados e bolsas descentralizadas. Seu protocolo de três camadas oferece a solução do clássico trilema DeFi – escalabilidade, segurança e descentralização.

A base de todo o projeto é o token AVAX. Ele tem três casos de uso principais dentro do ecossistema Avalanche. Em primeiro lugar, os usuários podem apostar o token para se tornar um validador na rede, ganhando uma taxa de recompensa. AVAX também é a unidade comum para sub-redes que operam na plataforma, para aumentar a interoperabilidade. Finalmente, o AVAX pode ser usado para pagar por serviços na plataforma.

3. Aave

AAVEfornece uma plataforma de empréstimo de criptomoeda descentralizada e de código aberto. Muito parecido com outros nesta lista, ele usa pools de liquidez para permitir um fornecimento constante de tokens para operações de negócios e para eliminar a necessidade de qualquer intermediário. Os usuários não apenas podem pegar tokens emprestados, mas também apostá-los para ganhar recompensas.

Outro projeto construído em Ethereum, Aave é atualmente o terceiro maior projeto DeFi, com cerca de US $ 13,89 bilhões bloqueados em seu protocolo. Mais uma vez, ele se provou extremamente popular entre os detentores de criptomoedas que buscam aumentar a exposição no mercado sem ter que vender seus tokens. O sistema realmente usa moedas de equivalência como parte de seu mecanismo de empréstimo, mas o token que estamos discutindo aqui é seu AAVE nativo.

o AAVEtem várias aplicações. Em primeiro lugar, o pagamento de serviços na plataforma confere aos mutuários condições mais favoráveis. Existem também taxas melhores para aqueles que usam AAVE como garantia para empréstimos. É também o símbolo de governança para o projeto Aave, o que significa que os detentores têm uma palavra a dizer sobre como as coisas são conduzidas.

4. Terra Luna

Terra Lunase autodenominou “dinheiro programável para a internet” e está entre os maiores sistemas de token duplo do mercado. Terra Luna é outra plataforma que alavanca stablecoins para tentar reduzir a volatilidade e oferecer mais opções aos investidores que usam sua plataforma.

Terra tem alguns recursos bastante exclusivos e, usando stablecoins indexados a fiduciários, combina de maneira eficaz os benefícios descentralizados das criptomoedas com a estabilidade comparativa das moedas fiduciárias. Relativamente recém-chegado, o Terra Luna entrou no ar em 2019 e rapidamente gerou interesse suficiente para vê-lo entrar entre os dez principais tokens por capitalização de mercado em um ponto em 2021.

LUNA é o token nativo da plataforma Terra mais ampla. É um token de utilitário que atende a várias funções na rede. Embora não seja um stablecoin em si, ele tem uma função dentro do mecanismo que os estabiliza na plataforma. Também é usado em estaqueamento como parte do ecossistema da Terra.

5. Compound

Compound é outro formador de mercado automatizado baseado em Ethereum e, no momento em que este artigo foi escrito, é o quinto maior projeto DeFi no mercado, com US $ 11,4 bilhões bloqueados. A rede permite aos usuários apostar seus tokens como garantia e tomar empréstimos contra eles, ou fornecer liquidez para outros usuários em troca de uma parte das taxas. A Compound é apoiada pelo fundo de risco da Coinbase, que lhe deu algumas credenciais bastante sólidas desde o início.

Fiel ao seu nome, Compostopermite que os usuários ganhem recompensas “em dobro”. Aqueles que depositam sua criptomoeda nos pools de liquidez da plataforma são emitidos com cTokens em troca. Esses cTokens podem ser reinvestidos por meio das plataformas para ganhar mais recompensas, enquanto a criptomoeda que apostaram em primeiro lugar ainda acumula juros para eles.

Além dos cTokens, a rede também possui seu token nativo, COMP, que é usado principalmente em governança. Os titulares podem votar na direção geral do projeto e sugerir e / ou debater alterações no protocolo.

6. Yearn.finance

Yearn.Finance é uma coleção de protocolos DeFi que permitem aos usuários emprestar e negociar criptomoedas. A plataforma é construída no blockchain Ethereum e permite que os participantes maximizem os ganhos passivos apostando seus tokens em seus cofres.

Um dos principais pontos de venda de Yearn é que ele atua como um agregador, mostrando aos usuários os maiores rendimentos em várias outras plataformas DeFi. Este é um dos principais recursos da plataforma, conhecido como Ganhe e alterna fundos de forma eficaz entre plataformas como Aave e Compound para maximizar o retorno para os usuários.

Yearn.Finance essencialmente realiza trabalho braçal em nome dos usuários e os evita ter que procurar as melhores taxas e mover constantemente seus tokens. Até agora, ele provou ser popular entre os investidores em criptomoedas, com cerca de US $ 4,6 bilhões bloqueados no momento em que este livro foi escrito. Ele é controlado por meio de seu token nativo, YFI.

7. SushiSwap

SushiSwap é outro DeX baseado em Ethereum e é o rival direto mais próximo do Uniswap – embora o SushiSwap seja na verdade uma ramificação da plataforma mais antiga. SushiSwap foi criado com os usuários em mente, com os desenvolvedores por trás da plataforma prometendo mais influência sobre como ela opera. Parece ter sido uma medida popular, já que atualmente há cerca de US $ 4,98 bilhões bloqueados no SushiSwap.

Inevitavelmente, SushiSwap e Uniswap são muito semelhantes em termos de como cada plataforma opera, mas existem uma ou duas diferenças importantes. O principal é o token SUSHI nativo do SushiSwap, que fornece aos mineiros de liquidez mais oportunidades de ganharrenda passiva, pois o próprio SUSHI pode ser reinvestido no protocolo.

Ao lado de seu papel dentro da própria bolsa, o SUSHI também é o símbolo de governança da plataforma, o que significa que os detentores têm uma palavra a dizer sobre como as coisas são conduzidas.

8. Maker

MakerDAO foi lançado em 2015, tornando-se indiscutivelmente a plataforma DeFi mais antiga do mercado. Além de ser uma das primeiras plataformas DeFi, Makers nativosToken MKR em seguida, tornou-se o primeiro token a ser negociável na blockchain Ethereum.

Como a maioria dos DeFi, é um sistema altamente complexo, mas é suficiente entender que ele usa a moeda estável DAI para manter a volatilidade ao mínimo, o que permite aos usuários fazer empréstimos sem ter que se preocupar com a enorme divergência de preços entre a criptomoeda emprestada e o um que eles colocaram como garantia.

Os Stablecoins não são exclusivos do DeFi, é claro, mas enquanto o Tether e o Binance USD são respaldados por reservas de moeda fiduciária, a MakerDAO mantém seu stablecoin estável por meio de um sistema de contratos inteligentes. No momento em que escrevo,criador é a criptomoeda número um do mercado e possui impressionantes US $ 18,4 bilhões em seu protocolo.

9. Wrapped Bitcoin

Não há como contornar isso, o Bitcoin ainda é a maior criptomoeda e, em termos de capitalização de mercado, tem uma vantagem considerável no próximo maior token (Ether). O problema é que o Bitcoin existe em seu próprio blockchain proprietário que não pode suportar projetos DeFi complexos. Então, isso significa que o BTC não pode ser negociado em bolsas baseadas no Ethereum?

Surpreendentemente, a resposta é não, graças ao Bitcoin embrulhado. Desenvolvido em 2018, o WBTC é na verdade um token ERC-20 que representa o Bitcoin. Os usuários depositam seu BTC em uma carteira operada por comerciantes WBTC e em troca recebem o valor equivalente em Bitcoins embrulhados. Os titulares ficam então livres para usar WBTC em protocolos DeFi baseados em Ethereum, sabendo que eles podem trocar de volta a qualquer momento.

Este é um grande negócio, dado que a maioria dos detentores de BTC são exatamente isso – detentores. WBTC significa que agora eles podem colocar seu Bitcoin para trabalhar, ganhando uma renda passiva em vez de apenas esperar poro preço do BTC aumentar com o tempo.

10. Shiba Inu

Shiba Inu é talvez uma entrada surpresa nesta lista, visto que começou a vida como uma moeda meme, com o objetivo de cortar o sucesso de Dogecoin impulsionado pela comunidade. No entanto, desde seu lançamento em 2020, o Shiba Inu se expandiu gradualmente e agora inclui uma série de diferentes serviços de blockchain.

A razão de sua inclusão nesta lista é que a plataforma já lançou seu intercâmbio digital ShibaSwap. O ShibaSwap oferece aos usuários a capacidade de apostar seus tokens em plataformas de liquidez, trocar uma criptomoeda por outra e ainda ter um mercado dedicado para NFTs. Isso significa que o Shiba Inu agora está com os pés firmes no espaço DeFi, além de estar a caminho do topo da moeda meme.

O SHIB teve um ano de muito sucesso em 2021, fechando em torno de seu principal rival, DOGE, bem como as dez principais criptomoedas por valor de mercado. Embora seja sem dúvida um investimento mais arriscado do que muitos dos outros nomes desta lista, certamente tem potencial para explodir em 2022.

Blockchains DeFi

A maioria dos principais projetos DeFi são construídos em blockchains existentes, em vez de ter sua própria rede de base proprietária. A maioria dos principais projetos são construídos em Ethereum, mas há muitas outras opções a serem consideradas pelos desenvolvedores. Isso é especialmente relevante em 2022, já que a rede Ethereum tem se esforçado para atender à demanda e muito depende do sucesso de sua atualização 2.0.

A Binance Smart Chain, lançada em 2020, também se provou extremamente popular – especialmente graças à sua integração com a Binance Exchange. Além do BSC, Cardano e Solana são blockchains que oferecem o ambiente perfeito até mesmo para os projetos DeFi mais avançados.

Não é incomum que projetos saltem do navio de uma plataforma para outra e os investidores precisam manter os dedos no pulso sobre qual blockchain provavelmente dominará o espaço e oferecerá maior longevidade.

Como investir em criptomoedas DeFi

Se você está procurando investir em criptomoedas DeFi, então a maneira mais simples de fazer isso é adquirindo uma propriedade de seus respectivos tokens. Para fazer isso, você precisará encontrar uma bolsa ou corretora que possa lhe dar acesso ao mercado.

Para a maioria dos investidores, o eToro oferece a solução perfeita. Um dos nomes mais confiáveis ​​no comércio de varejo, ele fornece uma plataforma de negociação poderosa, porém acessível, e lista vários dos principais tokens DeFi.

Os novos usuários também encontrarão muitas informações sobre as diferentes criptomoedas, bem como informações sobre o mercado mais amplo e o comércio em geral.

Conclusão

Claro, ninguém pode prever quais criptomoedas DeFi explodirão em 2022 – o mercado simplesmente muda muito rapidamente para que previsões precisas sejam realmente viáveis. No entanto, não há dúvida de que o DeFi em geral possui um grande potencial e os projetos que surgem como líderes de mercado provavelmente verão aumentos substanciais no valor de seus respectivos tokens.

Quando se trata de escolher seus investimentos, a pesquisa é fundamental. A maioria dos projetos DeFi são incrivelmente complexos e não seria realista para os investidores tentarem entender seus pontos mais delicados, mas é importante saber o que cada projeto traz ao mercado e como ele se destaca em relação aos seus principais concorrentes.

Podemos não ser capazes de dizer com certeza quais serão os melhores tokens para comprar em 2022, mas os dez projetos listados acima têm potencial e cada um pode muito bem ser uma adição sensata ao seu portfólio de investimentos.

Claro, além de comprar o token nativo do projeto DeFi escolhido, você também tem a opção de usar o próprio protocolo e apostar todos os tokens que já possui em um dos pools de liquidez.

Independentemente dos projetos que você escolher para comprar, o DeFi veio para ficar e, visto que ainda está em sua infância, 2022 pode ser um momento muito lucrativo para entrar no mercado.