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Os 6 principais geradores de receita passiva de criptografia para 2021

A renda passiva é o dinheiro gerado por empreendimentos nos quais um indivíduo não está ativamente envolvido. Na maior parte do tempo, tudo o que você precisa fazer é investir seu dinheiro ou ativos digitais em uma estratégia ou plataforma de investimento em criptografia específica e vê-la gerar lucro. Em alguns casos, os ganhos são fixos e previsíveis. Em outros, vários fatores além do seu controle podem entrar em jogo.

Uma forma típica de muitos tentarem obter retorno na criptografia com pouco ou nenhum envolvimento é comprando e mantendo a criptografia – também conhecida na indústria como “HODLing”. Isso significa que um investidor está preparado para comprar um ativo digital com a mentalidade de que seu preço aumentará significativamente em algum momento no futuro. Esses investidores estão prontos para ir mais longe, pois essa estratégia de longo prazo pode exigir que eles mantenham suas posições em qualquer lugar entre seis meses a cinco anos. Ao longo da duração desse investimento, um investidor não precisa ser pró-ativo no mercado de criptografia. Eles só precisam comprar o ativo digital e armazená-lo em uma carteira segura – de preferência uma carteira sem custódia.

  • Uma carteira é um dispositivo ou aplicativo onde você pode armazenar uma chave especial (chave privada) que dá acesso às suas criptomoedas. As variantes sem custódia permitem que você armazene a chave privada em seus dispositivos pessoais, incluindo um computador, telefone celular ou dispositivos de carteira personalizados. Com isso, você tem controle total sobre suas chaves privadas e, em última instância, seus ativos digitais. Em comparação, com uma carteira de custódia, um terceiro controla suas chaves privadas.

No entanto, simplesmente comprar e manter um ativo criptográfico por qualquer período de tempo não garante que você terá lucro. Na verdade, é muito possível que você perca dinheiro. Como tal, a criptografia exclusivamente HODLing não pode ser considerada um gerador de renda verdadeiramente passivo.

Piquetagem de prova de aposta (PoS)

Prova de aposta é um tipo de mecanismo de consenso de blockchain projetado para permitir que os participantes da rede distribuída cheguem a um acordo sobre a entrada de novos dados no blockchain. Observe que os blockchains permitem redes abertas e descentralizadas onde os participantes contribuem para a governança e processos envolvidos na validação de transações. Isso é crítico porque essa abordagem focada na comunidade elimina a necessidade de autoridades centrais como bancos. Na maioria dos casos, os blockchains selecionam participantes aleatoriamente, elevam-nos ao status de validadores e recompensam-nos por seus esforços.

Os sistemas usados ​​para escolher validadores variam de blockchain para blockchain. Algumas redes blockchain exigem que os usuários depositem ou comprometam seus recursos financeiros com a rede. Aqui, o blockchain seleciona validadores de um grupo de usuários que apostaram uma soma especificada de seu ativo digital nativo. Em troca, os validadores ganham juros sobre os fundos apostados por contribuir para a validade da rede. Esse mecanismo de validação é chamado de prova de aposta. Ele fornece uma oportunidade para os detentores (aqueles que estão nisso por muito tempo) de gerar renda passiva.

Sabendo muito bem que a validação de transação pode ser tecnicamente uma tarefa, você pode optar por blockchains de PoS que permitem delegar suas apostas a outros participantes que estão prontos para assumir os requisitos técnicos de piquetagem. Compreensivelmente, a recompensa distribuída aos validadores é ligeiramente maior do que a de um delegador. Alguns dos blockchains de PoS que você pode considerar são:

  • Cardano
  • Ethereum 2.0
  • De bolinhas
  • Solana

Para ainda mais comodidade, você pode adotar um dos vários serviços de piquetagem disponíveis hoje. Com essas plataformas, você pode depositar uma fração do número de ativos digitais exigidos pelo blockchain. Por exemplo, você normalmente precisa depositar um mínimo de 32 ETH no blockchain Ethereum 2.0 para se tornar um validador. Com um serviço de staking Ethereum de terceiros, no entanto, você pode depositar apenas 5 ETH para começar a acumular juros.

Contas de ativos digitais com juros

Os detentores podem aproveitar as vantagens de contas criptográficas com juros para ganhar juros fixos sobre seus ativos digitais ociosos. Pense nisso como colocar dinheiro em uma conta bancária que rende juros. A única diferença é que este serviço suporta apenas depósitos criptográficos. Em vez de manter ativos digitais em suas carteiras, você pode depositá-los nessas contas e receber ganhos diários, semanais, mensais ou anuais, dependendo das taxas de juros predefinidas. Os provedores de serviços de criptografia que oferecem tais produtos incluem:

  • Nexo
  • Rede Celsius
  • SwissBorg
  • BlockFi

Empréstimo

O empréstimo se tornou um dos serviços de criptografia mais populares nos segmentos centralizado e descentralizado da indústria de criptografia. Como investidor, você pode emprestar seus ativos digitais a tomadores de empréstimos para ter a chance de ganhar juros. Existem quatro estratégias principais de empréstimo que você pode optar por:

Empréstimos ponto a ponto: as plataformas que fornecem esses serviços permitem sistemas que permitem aos usuários definir seus termos, decidir o valor que desejam emprestar e os juros que pretendem gerar nos empréstimos. A plataforma combina credores com tomadores de empréstimos, de forma semelhante à forma como as plataformas de negociação P2P (ponto a ponto) combinam compradores e vendedores. Esses sistemas de empréstimo fornecem aos usuários um certo grau de controle quando se trata de empréstimos criptografados. No entanto, você deve primeiro depositar seu ativo digital na carteira de custódia da plataforma de empréstimo.

Empréstimo centralizado: nesta estratégia, você depende exclusivamente da infraestrutura de empréstimo de terceiros. Aqui, as taxas de juros são fixas, assim como os períodos de restrição. Como os empréstimos P2P, você precisa transferir sua criptografia para a plataforma de empréstimos para começar a ganhar juros.

Empréstimo descentralizado ou DeFi: Esta estratégia permite que os usuários executem serviços de empréstimo diretamente no blockchain. Ao contrário do P2P e das estratégias de empréstimo centralizado, não há intermediários envolvidos no empréstimo DeFi . Em vez disso, credores e devedores interagem com contratos programáveis ​​e autoexecutáveis ​​(também conhecidos como contratos inteligentes), que definem as taxas de juros de maneira autônoma e periódica.

Empréstimo de margem: por último, você pode emprestar seus ativos criptográficos a comerciantes interessados ​​em usar fundos emprestados para negociar. Esses operadores ampliam sua posição comercial com fundos emprestados e pagam os empréstimos com juros. Nesse caso, as trocas de criptografia fazem a maior parte do trabalho em seu nome. Tudo o que você precisa fazer é disponibilizar seu ativo digital.

Mineração de nuvem

Ao contrário do mecanismo de prova de aposta explicado anteriormente, alguns blockchains, incluindo Bitcoin , optam por uma abordagem mais intensiva do computador, em que os usuários precisam provar a elegibilidade de sua reivindicação para se tornarem validadores (mais comumente chamados de mineiros) competindo entre si para resolver quebra-cabeças matemáticos altamente complexos. Esse processo é chamado de mineração de criptografia . Devido à competitividade desse mecanismo de consenso, as mineradoras precisam investir em computadores potentes e pagar contas de luz exorbitantes.

Sem dúvida, esse empreendimento é demorado e técnico. E assim, os investidores muitas vezes optam por uma abordagem alternativa chamada mineração em nuvem. Com isso, você pode contratar terceiros para assumir o aspecto técnico da mineração de criptografia em seu nome. Em essência, você paga uma plataforma que oferece esses serviços uma quantia única para alugar ou comprar máquinas de mineração de suas instalações de mineração. Após este primeiro pagamento, você pode ter que pagar uma taxa de manutenção diária para que o provedor de serviços de mineração em nuvem possa ajudá-lo a gerenciar suas plataformas de mineração.

Por mais excitante que pareça, ele vem com muitos riscos. A mineração em nuvem tem sido objeto de controvérsia desde que foi amplamente adotada. Houve vários casos de golpes devido à natureza remota deste empreendimento de mineração. Portanto, você deve realizar a devida diligência antes de optar por essa opção.

Tokens de recebimento de dividendos

Certos tokens oferecem aos detentores uma fração da receita da empresa que os emitiu. Tudo o que você precisa fazer é segurar o token e você estará automaticamente qualificado para receber uma determinada porcentagem da receita da empresa. O número de tokens que você possui determina a parcela da receita que você receberá. Um exemplo disso são as ações KuCoin (KCS), onde os detentores recebem uma parte diária das taxas de transação acumuladas pela troca de ativos blockchain KuCoin . A quantia recebida é proporcional à quantidade de tokens KCS que cada titular aposta.

Produção agrícola

A agricultura produtiva é outro método descentralizado, ou DeFi, de ganhar renda criptográfica passiva. Isso é possível graças às operações dinâmicas de bolsas descentralizadas, que são basicamente plataformas de negociação onde os usuários contam com a combinação de contratos inteligentes (contratos programáveis ​​e autoexecutáveis ​​por computador) e investidores para a liquidez necessária à execução das negociações. Aqui, os usuários não negociam contra corretores ou outros comerciantes. Em vez disso, eles negociam com fundos depositados por investidores – conhecidos como provedores de liquidez – em contratos inteligentes especiais conhecidos como pools de liquidez. Por sua vez, os provedores de liquidez recebem uma quantia proporcional de taxas de negociação do pool.

Para começar a ganhar renda passiva por meio deste sistema, você primeiro deve assumir o papel de provedor de liquidez (LP) em uma bolsa DeFi, como Uniswap, Aave ou PancakeSwap.

Para começar a ganhar essas taxas, você deve depositar uma proporção especificada de dois ou mais ativos digitais em um pool de liquidez.

  • Por exemplo, para fornecer liquidez a um pool ETH / USDT, você precisará depositar tokens ETH e USDT nele.

Depois de depositar a liquidez, a troca descentralizada transferirá tokens LP que representam sua parte do total de fundos bloqueados no pool de liquidez. Você pode apostar esses tokens LP usando plataformas de empréstimo descentralizadas com suporte e ganhar juros adicionais. Essa estratégia permite que você ganhe duas taxas de juros distintas a partir de um único depósito.

As oportunidades de receita cripto-passiva listadas neste guia são apenas algumas das muitas maneiras de obter lucro extra com seus ativos digitais ociosos. Observe que nenhuma dessas oportunidades é isenta de riscos. Por isso, é aconselhável fazer suas próprias pesquisas, buscar orientação profissional de um consultor financeiro qualificado e determinar o que mais se adapta aos seus objetivos de investimento.

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