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Software de imposto de criptografia: o que é e como funciona

A principal razão pela qual você descobrirá que o software de imposto cripto é uma necessidade é que as regras e regulamentos relacionados à indústria de criptomoedas ainda são bastante complicados. Mesmo quando você sai do reino da tributação, há uma enorme quantidade de incerteza sobre como toda a tecnologia em torno do bitcoin e outros ativos cripto será regulamentada.

Em termos de tributação, muitas jurisdições ainda estão tentando descobrir como exatamente tratarão os ganhos que os usuários de criptomoedas desfrutam de suas atividades neste novo mercado emergente.

Qualquer um que venda criptomoedas, mesmo que as tenha recebido como pagamento, em vez de comprá-las como investimentos especulativos, provavelmente enfrentará um evento tributável por causa dessa venda.

Além disso, os eventos tributáveis também ocorrem quando você simplesmente usa uma criptomoeda para comprar algo on-line ou em uma loja de varejo física. Obviamente, qualquer um que seja all-in sobre a revolução da criptomoeda se encontrará com muitas dores de cabeça fiscais se não estiver automatizando toda essa tarefa com um software destinado a simplificar todas essas obrigações.

O software de imposto Bitcoin é capaz de tributar automaticamente todos os seus problemas de impostos de criptografia, o que pode ajudá-lo a evitar fazer manualmente horas de sua contabilidade de criptografia.

Melhor Software Geral de Imposto de Criptografia: Koinly

O melhor exemplo do nível de simplicidade que o software criptográfico de qualidade pode trazer para a sua vida é Koinly.io.

Você pode facilmente importar todas as negociações que você fez no último ano através de chaves de API ou arquivos CSV de todas as suas contas de câmbio. Além disso, você também pode acompanhar as alterações nos endereços públicos associados às suas participações de criptografia que são mantidas de forma mais privada.

Koinly também tem a capacidade de rastrear ganhos relacionados a novas formas de financiamento cripto, como piquetes, empréstimos e empréstimos. Este software de tributação de criptografia também inclui um rastreador de carteira totalmente funcional, o que significa que você pode acompanhar seus ganhos ou perdas gerais ao longo do ano. Você pode até mesmo acompanhar os impostos sobre ganhos de capital esperados ao longo do tempo, em vez de obter uma surpresa quando as funções da temporada de impostos estiverem por perto.

Koinly

  • Software fiscal líder para usuários de criptomoedas
  • Suporte para todas as principais exchanges e carteiras de criptomoedas
  • Versão gratuita opcional
  • Disponível em um grande número de países

EXCHANGES SUPORTADAS 350+
PAÍSES SUPORTADOS EUA, REINO UNIDO, Canadá e outros

Uma opção alternativa de software criptográfico fiscal: CryptoTrader.Tax

Enquanto Koinly é geralmente considerado o padrão ouro do software de criptografia fiscal, o CryptoTrader.Tax também pode ser visto como uma alternativa confiável.

Assim como o Koinly, você pode importar suas negociações de praticamente qualquer exchange de criptomoedas, mas o CryptoTrader.Tax também possui recursos adicionais focados na renda cripto, tornando-se uma solução preferida para muitos usuários de cripto que também trabalham na indústria de bitcoin e criptomoedas.

CryptoTrader.Tax também pode ajudá-lo a gerenciar as criptomoedas que você obteve através de mineração, staking, presentes, airdrops e forks. O recurso de cobrança de perdas fiscais da plataforma também permite que você compense alguns dos impostos que você pode ter que pagar em um determinado ano fiscal.

CryptoTrader.Tax

  • Versão gratuita disponível
  • Garantia de devolução do dinheiro de 100%
  • Integrado com TurboTax para maior simplicidade
  • Ferramentas para automatizar conexões com exchanges

PAÍSES SUPORTADOS EUA, UK, Canadá e outros
EXCHANGES SUPORTADAS 2000+

Melhor Software de Orçamento Fiscal: Bear.tax

Você notará rapidamente que a maioria dos softwares de impostos cripto se enquadra em um território de preços muito familiar. Geralmente, há uma versão gratuita com recursos muito limitados, por isso há níveis que geralmente começam em torno de US $ 50 e podem ir até vários milhares de dólares para situações fiscais incrivelmente intrincadas.

O Bear.tax reverte essa tendência oferecendo uma versão de US $ 10 por ano que oferece uma série de recursos. Você só tem permissão para 20 transações, mas você tem acesso ao resto dos recursos do Bear.tax a esse preço. Bear.tax também oferece um desconto para os usuários que compram uma taxa de contabilidade fiscal de dois anos.

BearTax Propriedade

  • Uma das opções fiscais mais baratas para criptomoedas
  • Disponível apenas em um punhado de mercados
  • Suporta software fiscal tradicional
  • Capacidade de se comunicar com um verdadeiro profissional de impostos

PAÍSES DISPONÍVEIS: Austrália, Canadá, Índia, Estados Unidos da América
TROCAS SUPORTADAS: 50+

Concorrentes: TaxBit, TokenTax, CoinTracker

Claro, existem também muitas outras soluções de software criptográfico por aí. E alguns dos players menores no mercado tendem a ter recursos únicos e de nicho que os ajudam a se destacar do resto do pacote.

A TaxBit é uma alternativa popular a outras opções importantes no mercado de software de impostos cripto devido ao seu foco em soluções de negócios. Embora eles também ofereçam a mesma forma de automação para pessoas encontradas com outras ofertas, a TaxBit também pode ajudar as empresas de criptografia a gerenciar a automação fiscal para seus usuários finais. Além disso, a TaxBit é financiada por empresas bem conhecidas no espaço cripto, como a Winklevoss Capital e a Coinbase Ventures.

O TokenTax é outra opção que está tentando criar seu próprio espaço na indústria de software de impostos cripto. Com esta plataforma, você se concentra em tokens e plataformas de finanças descentralizadas (DeFi). Enquanto outras plataformas podem ter apenas suporte para trocas centralizadas, o TokenTax é capaz de rastrear todas as suas atividades em aplicativos DeFi, como 1inch e Curve Finance. Se você está operando na vanguarda do DeFi, esta será a melhor solução de imposto de criptografia para você.

Um último concorrente a considerar quando se trata de software de imposto bitcoin é o CoinTracker. Embora não existam muitos recursos ou ofertas exclusivas dessa opção específica, o fato é que eles podem ter a interface de usuário mais simples e intuitiva entre todas as opções no mercado hoje. Se você é alguém que não precisa de sinos e assobios extras, essa pode ser a maneira mais fácil de gerenciar suas taxas de criptografia todos os anos.

Visão geral do TaxBit

  • Útil tanto para consumidores quanto para instituições
  • Um balcão único para a contabilidade de criptomoedas
  • Empresa muito respeitável com o apoio dos maiores nomes em criptografia
  • Garantia de devolução do dinheiro em todos os softwares

NÍVEIS DE CUSTO: Avaliação gratuita, $50 Basic, $175 Plus, $500 Pro
EXCHANGES SUPORTADAS Kraken, Gemini, Coinbase e muitos outros

Visão geral do TokenTax

  • Software global de imposto cripto endossado por muitas figuras da indústria
  • Gama completa de recursos, incluindo cobrança de perdas fiscais, negociação de margem e muito mais
  • Pode funcionar como software fiscal autônomo
  • Equipe completa de contadores para ajudá-lo

NÍVEIS DE CUSTO $65 Básico, $199 Premium, $2500 VIP
EXCHANGES SUPORTADAS Binance, Coinbase, Kraken, Uniswap e muitos outros

ZenLedger

  • Software fiscal projetado para usuários estendidos de DeFi (finanças descentralizadas)
  • Integra-se com o software fiscal tradicional
  • Versão gratuita disponível

TROCAS SUPORTADAS: 400+ (Binance, Bittrex, Coinbase, Gemini, ect.)
PAÍSES SUPORTADOS: EUA

O que é o Crypto Tax Software?

O software de imposto cripto é qualquer tipo de programa de computador que facilita o gerenciamento dos impostos associados à sua atividade no mercado de criptomoedas.

Em muitos casos, esse tipo de software também incluirá um rastreador completo de carteira de criptografia, o que permite que você obtenha uma visão panorâmica de todas as suas participações em criptografia em muitas exchanges e carteiras diferentes em uma interface centralizada.

Os comerciantes de criptomoedas são capazes de economizar horas de tempo usando o software de imposto cripto porque automatiza o processo de aprendizado do código tributário cripto local, acompanhando quaisquer mudanças na lei, acompanhando todas as negociações de cripto feitas regularmente e arquivando impostos todos os anos.

Eu tenho que pagar impostos sobre o Bitcoin?

As leis fiscais sobre ganhos de capital podem ser bastante complexas, e não há nenhuma regra que possa ser seguida em todos os países do mundo. Esses tipos de taxas geralmente variam dependendo de quanto tempo um ativo é mantido, e você geralmente descobrirá que é capaz de acessar taxas muito mais baixas (até 0%) mantendo bitcoins e outros ativos cripto a longo prazo.

Embora você geralmente tenha que pagar impostos sobre ganhos de capital sobre ganhos relacionados a criptomoedas na grande maioria dos países ao redor do mundo, existem algumas exceções a essa regra. Aqui estão alguns exemplos de lugares onde você pode pagar 0% de imposto sobre ganhos de capital sobre vendas de criptomoedas:

  • Belarus
  • Bermudas
  • Alemanha
  • Hong Kong
  • Malásia
  • Malta
  • Portugal
  • Cingapura
  • Eslovênia
  • Suíça

Deve ser lembrado que muitos desses países têm requisitos em termos de quanto tempo leva para manter um criptoativo antes que você possa se beneficiar da taxa de imposto sobre ganhos de capital de 0%. Outros países, como a Áustria, não tributam criptomoedas se você se enquadrar em uma determinada faixa de renda.

Além disso, a regulamentação das criptomoedas em geral está em um estado de fluxo, o que significa que as leis sobre essas taxas de imposto podem acabar mudando rapidamente. Finalmente, também deve ser notado que, em muitos países, o uso de bitcoin e outras criptomoedas para pagar por um bem ou serviço é considerado uma venda desse criptoativo, o que significa que também é um evento tributável.

Se você tiver dúvidas sobre o que deve, certifique-se de verificar com um contador em sua jurisdição.

Como funciona o software Crypto Tax?

O software de imposto cripto funciona automatizando o processo fiscal relacionado à criptomoeda, tanto quanto possível. Isso significa que a melhor solução de imposto sobre criptomoedas no mercado deve garantir que o usuário tenha que fazer o mínimo de trabalho possível quando se trata de arquivar seus impostos relacionados à criptomoeda.

Em termos de formas específicas de automação, esse tipo de software é capaz de entender as taxas atuais relacionadas a criptomoedas em sua jurisdição, importar automaticamente suas operações de criptografia de exchanges e carteiras e ajudá-lo a apresentar suas taxas da maneira mais fácil possível.

Quais recursos devo procurar no software fiscal?

Como o objetivo de qualquer tipo de software fiscal é automatizar o processo de declaração de impostos, sua principal prioridade ao olhar para o software de imposto cripto deve ser encontrar uma solução que exija a menor quantidade de entrada de você para obter seus impostos armazenados. Diferentes tipos de software fiscal tendem a se concentrar em seus próprios nichos, por isso existem alguns recursos específicos que você pode querer procurar quando se trata de taxas de criptografia em particular.

Importações perfeitas

A característica mais importante do software de imposto cripto é a capacidade de importar automaticamente sua carteira e histórico de negociação de todas as suas diferentes carteiras e contas de câmbio. Isso é realmente 99% do trabalho quando se trata de taxas de criptografia, portanto, automatizar o processo pode economizar horas extras de trabalho.

Diferentes softwares fiscais podem suportar diferentes exchanges e carteiras, por exemplo, alguns softwares ainda não suportam vários aplicativos DeFi, então você precisa ter certeza de que as plataformas que você usa são suportadas antes de escolher o software fiscal.

Recursos de cobrança de impostos

Além do suporte a câmbio e carteira, você também pode querer considerar a cobrança de perdas fiscais como um recurso indispensável do software de impostos bitcoin. A cobrança de prejuízos fiscais é uma estratégia que é frequentemente utilizada no mundo dos investimentos que visa reduzir os impostos globais sobre as mais-valias devidas no final do ano. Em particular, relatar perdas em um determinado criptoativo também pode reduzir as obrigações de imposto de renda. Algumas soluções diferentes de software de tributação de criptomoedas incluem recursos para ajudá-lo a descobrir se você deve tentar desencadear uma perda de capital para reduzir os impostos para um determinado ano.

preços

A maioria (se não todos) os softwares de tributação de criptomoedas tendem a se enquadrar em uma versão da seguinte estrutura de preços:

  • Versão gratuita (transações limitadas)
  • $50 (50-100 transações)
  • $100 (100-1000 transações)
  • $200+ (transações ilimitadas)

Portanto, o valor que você pagará muitas vezes depende de quão ativamente você negocia criptomoedas. Se você comprar criptomoedas uma ou duas vezes por ano, você facilmente sairá impune com o nível mais barato.

É importante notar, no entanto, que muitas funções em criptomoedas, incluindo transferências, piquetes, mineração, recompensas criptográficas e muito mais contam como transações, por isso não se surpreenda se suas transações forem maiores do que o esperado.

Uma coisa boa sobre a maioria dos softwares fiscais é que você realmente tem acesso à maioria dos recursos do software e não terá que pagar nada até exportar seus documentos reais para arquivar impostos.

Vale a pena fazer algumas compras para encontrar o preço que funciona melhor para você.

Suporte ao Cliente

Os impostos podem ser confusos, por isso é muito útil ter um bom suporte ao cliente para software fiscal.

Infelizmente para muitas das empresas de software fiscal, o melhor suporte ao cliente está embutido nos planos mais caros.

Muitos pacotes de software fiscal podem colocá-lo em contato com um profissional de impostos real na vida real para ajudá-lo a resolver seus problemas, mas isso pode ser muito caro (potencialmente milhares de dólares).

Na maioria das vezes, o bate-papo ao vivo ou o suporte por e-mail serão suficientes, no entanto, e esses são oferecidos na maioria dos níveis.

O software Crypto Tax é seguro?

Em geral, o software de imposto cripto é seguro porque não se destina a negociação ou qualquer outro tipo de ativo em que seus fundos possam estar em risco de roubo ou perda. Quando você adiciona uma conta de câmbio ou endereço de criptografia pública ao seu software de imposto de criptografia, você está fazendo isso de uma maneira que não coloca seu dinheiro nas mãos de terceiros. Em vez disso, o software de imposto cripto destina-se a simplesmente ser capaz de visualizar sua atividade de criptografia.

Dito isto, você ainda precisa estar atento a softwares maliciosos. Você só deve se ater ao software de criptografia fiscal que analisamos e aprovamos, pois alguns aplicativos tentarão enganá-lo para entregar informações confidenciais ou potencialmente até mesmo colocar malware em seu computador. Além disso, você precisa ter certeza de configurar suas chaves de API de câmbio corretamente, pois elas também podem ser usadas para negociação por meio de aplicativos de terceiros. Você deve sempre se certificar de usar uma chave de API associada à sua conta de câmbio que permita que apenas aplicativos de terceiros visualizem suas operações de criptografia, em vez de fazer negociações ou retiradas em seu nome.

O software Crypto Tax é gratuito?

Existem diferentes modelos de preços quando se trata de software de imposto de criptografia. Algumas plataformas pedirão que você pague antes de poder declarar seus impostos, enquanto outras oferecerão recursos básicos gratuitamente e, em seguida, tentarão vender recursos extras que podem ser direcionados a tipos específicos de exchanges de criptomoedas.

Em geral, você pode esperar obter assistência com seus impostos gratuitamente de uma variedade de diferentes provedores de soluções de impostos de criptografia. Dito isto, você obterá o mais alto nível de automação e suporte se estiver disposto a pagar um pouco mais por seus serviços fiscais de criptografia. Você deve sempre verificar quais recursos são oferecidos gratuitamente antes de escolher um serviço de imposto de criptomoedas, se você não estiver olhando para pagar mais pela ajuda que você pode obter dessas plataformas.

A história do pagamento de impostos sobre criptomoedas

A primeira coisa que precisa ser dita sobre a história do bitcoin e dos impostos sobre criptomoedas é que nunca houve um tempo em que esses ativos não fossem tributados. Embora os impostos específicos envolvidos com criptomoedas variem de país para país, não é como se as atividades relacionadas à mineração, negociação ou gasto de bitcoin e outras criptomoedas não existissem até que várias agências fiscais começassem a comentar sobre o assunto.

A maioria dos governos sempre tentará cobrar impostos sobre qualquer renda obtida pelos cidadãos, de modo que a ideia de que eles ignorarão os primeiros anos do bitcoin quando o criptoativo não estava realmente no radar não tem peso.

O Internal Revenue Service (IRS) dos EUA foi a primeira grande agência tributária a comentar sobre bitcoin e “moedas virtuais” em 2014. Na época, o IRS acreditava que as moedas virtuais seriam tributadas como propriedade. Avançando rapidamente para 2019, o IRS adicionou uma pergunta separada ao Formulário 1040, onde o indivíduo deve esclarecer se esteve envolvido em atividades relacionadas a criptomoedas no ano passado.

O primeiro software de tributação de bitcoin começou a aparecer em 2013, quando havia realmente apenas um criptoativo que todos estavam prestando atenção no mercado. Na mesma época, a Coinbase e outras grandes exchanges começaram a automatizar grande parte do processo de relatórios fiscais em nome de seus usuários.

Olhando para o futuro, pode não demorar muito para que esse tipo de automação fiscal seja incluído diretamente em algumas carteiras de criptomoedas. Neste ponto, o fato de que os gastos com criptomoedas têm implicações fiscais em muitas jurisdições ao redor do mundo é um impedimento importante para essa tecnologia, tornando-a uma solução de pagamento tradicional.

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