O mercado institucional de ativos digitais exige soluções que combinem robustez técnica, conformidade regulatória e flexibilidade operacional. A Ripple vem ampliando seu portfólio de custódia com parcerias estratégicas que adicionam recursos prontos para uso, reduzindo fricção na contratação e acelerando o time-to-market para bancos, custodians e fintechs.
Essas integrações visam oferecer uma experiência integrada: desde o controle físico e lógico das chaves criptográficas até mecanismos para gerar rendimento por meio de staking, tudo com ferramentas de monitoramento e triagem de transações incorporadas ao fluxo de execução da custódia.
Segurança de chaves com HSM: controle direto e opções em nuvem ou on-premises
Uma das adições centrais ao Ripple Custody é o suporte a módulos de segurança de hardware, conhecidos como HSM. Esses dispositivos entregam proteção física e criptográfica das chaves privadas, permitindo que instituições mantenham controle exclusivo dos ativos sem depender inteiramente de terceiros. A oferta contempla tanto a família CyberVault HSM quanto a opção CloudHSM, proporcionando disponibilidade para ambientes locais e em nuvem.
Ao disponibilizar um leque amplo de provedores de HSM, a solução facilita a conformidade com requisitos regulatórios diversos e reduz atrasos comuns em processos de aquisição. Em termos práticos, isso significa que bancos e custodians obtêm uma solução escalável, com custos controlados e implantação mais rápida, mantendo padrões elevados de proteção para assinaturas e gestão de chaves.
Benefícios operacionais e de conformidade
Com HSM integrado, instituições ganham benefícios tangíveis: menor latência na autorização de transações sensíveis, políticas de segregação de funções compatíveis com auditoria, e maior previsibilidade em cenários de revisão regulatória. Essas características tornam o produto atraente para players que precisam conciliar inovação em blockchain com requisitos tradicionais de governança.
Staking institucional: gerar rendimento sem montar infraestrutura de validadores
Além da proteção de chaves, a Ripple firmou parceria para trazer capacidades de staking ao fluxo de custódia. Essa integração permite que instituições ofereçam participação em redes Proof-of-Stake, como Ethereum e Solana, sem a necessidade de construir e operar sua própria infraestrutura de validadores.
Ao incorporar o staking diretamente nos workflows de custódia, os custodians podem ampliar o leque de serviços — por exemplo, disponibilizar recompensas a clientes ou otimizar retorno de tesouraria — preservando os controles operacionais, as regras de governança e as verificações de conformidade que se espera em um ambiente institucional.
Modelo de integração e segurança
A solução adotada separa claramente as responsabilidades: o custodian mantém a custódia das chaves e a governança sobre ativos, enquanto a camada de staking opera de forma não custodial ou com controles firmes que evitam exposição indesejada. Isso reduz riscos operacionais e facilita a apresentação de políticas aos reguladores e auditorias internas.
Compliance e experiência de integração: triagem em tempo real e entrega escalável
Outro pilar da evolução do serviço é a incorporação de ferramentas de compliance diretamente no fluxo de execução. A triagem de transações em tempo real permite aplicar políticas antes que um movimento de ativo ocorra, minimizando a necessidade de processos manuais ou checagens posteriores.
Somado a isso, a aquisição de capacidades de wallet escaláveis acelera a entrega de soluções a clientes corporativos e fintechs que necessitam de integrações sob demanda. O resultado é um conjunto coeso que reduz a complexidade técnica e operacional para instituições que desejam adotar ativos digitais de forma responsável.
Impacto para instituições reguladas
Para organizações sujeitas a regras rígidas de compliance, a união de HSM, staking e triagem em tempo real cria um caminho mais claro para oferecer produtos digitais sem comprometer controles. Isso facilita, por exemplo, a integração com tesourarias corporativas, soluções de pagamento cross-border e serviços de custódia para clientes institucionais.
Ao combinar controles técnicos, ferramentas de compliance e mecanismos de geração de rendimento, a plataforma busca posicionar-se como uma solução prática para instituições que precisam conciliar inovação e conformidade.