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O que é o Plano de Retirada Sistemática (SWP)?

Um fundo mútuo é uma empresa gerida profissionalmente que recolhe dinheiro de muitos investidores e investe-o em títulos como ações, obrigações e dívida de curto prazo, fundos de ações ou obrigações e fundos do mercado monetário.

Os fundos mútuos são um bom investimento para investidores que procuram diversificar sua carteira.

Em vez de apostar tudo em uma empresa ou setor, um fundo mútuo investe em ações diferentes para tentar minimizar o risco da carteira.

O termo é tipicamente usado nos EUA, Canadá e Índia, enquanto estruturas semelhantes em todo o mundo incluem o SICAV na Europa e a empresa de investimento aberta no Reino Unido.

O que é o Plano de Retirada Sistemática (SWP)?

Algumas pessoas investem em fundos mútuos para uma renda regular e geralmente procuram opções para obter um dividendo. Muitos esquemas, especialmente esquemas orientados para a dívida, têm opções de dividendos mensais ou trimestrais. É importante notar que os dividendos são distribuídos a partir dos lucros ou ganhos obtidos pelo esquema e não são de forma alguma garantidos a cada mês. Embora a casa do fundo se esforce para dar dividendos consistentes, o excedente distribuível é determinado pelos movimentos do mercado e pelo desempenho do fundo.

Existe outro método de obter uma renda mensal – usando o plano de retirada sistemática (SWP). Aqui, você precisa investir no plano de crescimento de um esquema e especificar um determinado valor fixo necessário como pagamento mensal. Então, em uma data designada, unidades iguais a esse valor fixo seriam reembolsadas. Por exemplo, um investidor pode investir Rs. 10 lacs e solicitar que Rs. 10.000 sejam pagos no dia 1º de cada mês. Assim, as unidades no valor de Rs. 10.000 seriam resgatadas no dia 1º de cada mês.

É importante notar que o tratamento fiscal para ambos, dividendos e SWPs, varia e os investidores precisam planejar de acordo.

*A renda mensal não é segurada e não deve ser interpretada como uma garantia de retornos futuros.

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